Anti-lavagem de dinheiro ou AML é um conjunto de regulamentos, instruções, leis e procedimentos, estabelecidos para evitar a prática de gerar renda ilegal e sua legalização através de ações especialmente projetadas. Os regulamentos da AML obrigam as empresas e instituições financeiras a examinar seus clientes por meio de procedimentos de due diligence e a comprovar a fonte legal dos ativos de um cliente. As instituições financeiras devem verificar a origem de grandes somas de dinheiro, rastrear atividades suspeitas e relatar grandes transações em dinheiro. Também é responsabilidade das instituições notificar os clientes sobre as práticas de AML e os procedimentos necessários. A AML é considerada não apenas útil para deter a própria lavagem de dinheiro, mas também para impedir atividades ilegais, descobrindo a origem desse dinheiro e ajudando a rastrear criminosos por meio do rastreamento de fluxos financeiros. Ainda assim, a AML é uma pressão sobre as empresas e pode desacelerar seu desenvolvimento.
A administração Biden divulgou um documento estratégico que se concentra em estabelecer padrões para tecnologias "críticas e emergentes", como blockchain e identidade digital.
Embora muitos países tenham intensificado seus esforços para regulamentar as criptomoedas após um 2022 repleto de crises, a maioria ainda carece de uma estrutura clara para a indústria se desenvolver.
Alguns especialistas compartilharam um sentimento severo em relação a uma nova stablecoin indexada ao euro, mas ela não está acessível ao público por enquanto.
O logotipo do Bitcoin acende no prédio do Banco Central Europeu em Frankfurt, enquanto os Bitcoiners pedem aos banqueiros que “estudem o Bitcoin”.
Changpeng 'CZ' Zhao refutou as alegações feitas pela Comissão de Negociação de Futuros de Commodities contra a Binance.
Parte da 'Regra de Viagem' do GAFI inclui recomendações para que as instituições financeiras obtenham informações sobre os originadores e beneficiários de certas transações cripto.
Embora a senadora não tenha oferecido maiores detalhes sobre o projeto de lei, ela sugeriu que as finanças descentralizadas não devem ficar isentas das leis anti-lavagem de dinheiro.
Os senadores criaram um projeto de lei severo e abrangente de AML/KYC para criptomoedas que será discutido de maneira mais aprofundada na próxima legislatura.
A Binance enfrentou avisos de conformidade de muitos países nos últimos dois anos, mas conseguiu superar essas deficiências na maioria das nações, exceto nos EUA.
O provedor de pagamento eletrônico está encerrando permanentemente as operações devido à incapacidade de atender satisfatoriamente aos padrões da FCA após suspender as operações por três anos.
O PayPal intensificou sua conformidade regulatória juntando-se à TRUST para simplificar seus requisitos de relatórios relacionados à “regra de remessa” de ativos digitais.
Embora a maioria das exchanges de criptomoedas tenha começado a implementar mandatos de KYC, os investidores ainda têm a opção de optar por exchanges de criptomoedas que promovem maior anonimato ao não impor KYC.
Gregory Dwyer se torna o último da administração da exchange a entrar com um recurso.
“À medida que seus negócios cresciam, a Robinhood Crypto não investiu os recursos e a atenção adequados para desenvolver e manter uma cultura de conformidade”, disse a superintendente Adrienne Harris.
A Coinbase começou a fornecer seus serviços de criptomoeda na Itália há algum tempo, oferecendo serviços de cartão Coinbase no país a partir de junho de 2019.