Alemanha alerta para uso de token de privacidade para lavagem de dinheiro e terrorismo

O Ministério das Finanças da Alemanha expressou preocupação com o aumento do uso de tokens de privacidade, devido à associação com atividades criminosas e com dificuldades em rastreá-los.

Publicado em 19 de outubro, a “Primeira Avaliação Nacional de Risco de Lavagem de Capitais e do Financiamento do Terrorismo do Ministério” para 2018-2019 forneceu uma análise destinada a identificar os riscos existentes e prospectivos para o combate à lavagem de dinheiro (AML) e financiamento ao terrorismo (TF) na Alemanha. Entre outros desafios, o relatório examina a circulação de criptomoedas na darknet para fins criminais.

Pseudo-anonimato vs. tokens anônimos

O relatório faz uma distinção entre tokens pseudo-anônimos e anônimos, observando que o pseudonimato permite a análise de transações em blockchains públicas e a avaliação de movimentos suspeitos, enquanto tokens totalmente anônimos como Monero (XMR) e Zcash (ZEC) permitem que transações não sejam rastreáveis e, portanto, vulneráveis ao envolvimento em atividades ilegais.

No caso, o Ministério recomenda a supervisão futura das criptomoedas anônimas no futuro. Embora a capitalização de mercado dessas moedas ainda seja relativamente baixa, observa o relatório, elas estão ganhando popularidade e aceitação na darknet e, eventualmente, podem se tornar uma alternativa real ao Bitcoin (BTC).

Riscos associados a stablecoins e dinheiro

Segundo o relatório, o uso de ativos cripto no financiamento ao terrorismo é atualmente baixo. Há evidências do uso de ativos criptográficos nos campos da extrema direita e do islamismo, mas não há evidências confiáveis de que as criptomoedas tenham sido usadas em maior extensão para o financiamento ao terrorismo.

A volatilidade das criptomoedas evita, até certo ponto, seu uso como meio de pagamento. No entanto, as stablecoins - que são atreladas a um ativo ou moeda fiduciária - podem garantir estabilidade de valor e, portanto, aumentar os riscos de lavagem e de financiamento terrorista, de acordo com o relatório. O texto ainda diz:

“O uso de dinheiro, em contraste com o uso de criptoativos pseudoanônimos, não deixa pegada rastreável e é fácil de manusear, portanto, pode-se supor que, por exemplo, a transferência de fundos no campo do financiamento do terrorismo ao lado da hawala e prestadores de serviços de transferência de dinheiro atualmente continuam acontecendo por meio de caixas eletrônicos. ”

Em 21 de outubro, o diretor da Rede de Repressão a Crimes Financeiros dos Estados Unidos (FinCEN), Kenneth Blanco, disse que as empresas fintech que oferecem anonimato aos usuários de criptomoedas devem cumprir as leis de combate à lavagem de dinheiro, "como todo mundo".