As criptomoedas se tornam uma parte cada vez maior da economia global, mais governos estão explorando maneiras de regular a indústria e estabelecer regras para as empresas que atuam no setor.

Nas últimas semanas, houve avanços significativos na regulamentação, com o Parlamento Europeu aprovando as regulamentações dos Mercados de Ativos Cripto (MiCA) em 20 de abril, a Ucrânia anunciando que adotaria o mesmo conjunto de regras e a Coreia do Sul avançando com suas regulamentações propostas.

Enquanto os reguladores dos EUA têm estado ocupados em disputas internas e se recusam a fornecer o mínimo de clareza para a indústria de cripto, a União Europeia acaba de aprovar a regulamentação MiCA, que fornece um arcabouço regulatório abrangente para cripto na Europa. É triste ver os EUA ficando para trás...

— Tyler Winklevoss (@tyler) 20 de abril de 2023

O colapso da exchange de cripto FTX levou a pedidos de regulamentações aceleradas em vários países, com sua falência resultando em um contágio que contribuiu para a queda de muitas empresas associadas.

Falando ao Cointelegraph, o presidente e co-fundador da Animoca Brands, Yat Siu, observou que sua empresa é "muito a favor da regulamentação, pois isso fornece um arcabouço que legitima a indústria". Sui disse que a falta de clareza regulatória poderia ter o efeito oposto e criar incerteza, acrescentando:

 

"De modo geral, a regulamentação tem seguido uma direção muito mais positiva em lugares como Hong Kong, Japão, Emirados Árabes Unidos e até mesmo partes da Europa em comparação com os EUA, o que atraiu capital, talento e empregos para esses lugares."

A seguir, um resumo das regulamentações de cripto em diferentes países do mundo e se fornecem regras claras para a indústria de criptomoedas, se são hostis às empresas de cripto ou se não têm regulamentações claras.

Esta não é uma lista definitiva, mas visa cobrir muitos dos maiores países em termos de produto interno bruto e aqueles com regras exclusivas. A maioria dos Estados-membros da União Europeia não está incluída, com muitos provavelmente adotando as futuras regulamentações MiCA.

As regulamentações podem ser altamente complexas, portanto, tentar categorizar as regulamentações de diferentes países pode ser uma simplificação excessiva.

 

Países ou regiões com regulamentações claras

Bahamas: As Bahamas tornaram-se desejáveis para sedes de empresas de cripto devido às suas políticas fiscais amigáveis e estrutura regulatória transparente. A FTX tinha sua sede lá e a Coinbase, segundo informações, planeja criar uma exchange de derivativos no local.

Brasil: O ex-presidente brasileiro Jair Bolsonaro sancionou uma lei de cripto em 22 de dezembro de 2022, que legalizou o uso de cripto como meio de pagamento e estabeleceu um regime de licenciamento para provedores de serviços de ativos virtuais.

Canadá: O primeiro país a aprovar um fundo negociado em bolsa de Bitcoin (BTC); o Canadá exige que todas as plataformas de negociação de cripto se registrem junto aos reguladores e, em sua maior parte, possui regulamentações claras que indivíduos e empresas devem seguir.

Ilhas Cayman: Semelhante às Bahamas, as Ilhas Cayman possuem uma estrutura regulatória clara e políticas fiscais amigáveis, tornando-se um local preferido para muitas empresas de cripto.

El Salvador: O primeiro país a reconhecer o Bitcoin (BTC) como moeda legal; abraçou totalmente as criptomoedas e planeja criar uma "Cidade Bitcoin", que proporcionará benefícios fiscais aos residentes. O país até abriu caminho para títulos lastreados em Bitcoin.

Japão: A estrutura regulatória clara do Japão impõe padrões rigorosos às exchanges de cripto, incluindo a exigência de segregação de ativos das exchanges e dos clientes, o que significou que os clientes da FTX Japão puderam retirar todos os seus fundos após o colapso da empresa-mãe.

México: O banco central do México tem amplos poderes para regular ativos virtuais, seguindo leis aprovadas em 2018 que delineiam os requisitos para empresas que atuam no setor de cripto.

Suíça: Embora a Suíça tenha leis rigorosas sobre prevenção à lavagem de dinheiro (AML) e requisitos de conhecimento do cliente (KYC), sua estrutura regulatória é clara e fornece diretrizes claras para a indústria de cripto sobre como deve operar.

 

Países hostis à cripto

Afeganistão: Depois que o Talibã chegou ao poder, proibiu a negociação de criptomoedas em agosto de 2022.

Argélia: A compra, uso, venda e posse de cripto são proibidos na Argélia desde 2017.

Bangladesh: Embora Bangladesh tenha indicado o desejo de se tornar uma "Nação Habilitada para Blockchain", transacionar com cripto é ilegal.

Bolívia: O Banco Central da Bolívia emitiu uma resolução para proibir o uso de cripto em 2014.

China: A China proibiu as exchanges locais de cripto em 2017, avançando para uma proibição total de mineração e uso de criptomoedas em 2021.

Egito: Transações de cripto no Egito são proibidas desde 2018, mas o país parece estar se abrindo para cripto após relatos no início deste ano de que estava considerando criar sua própria estrutura regulatória para cripto.

Marrocos: Transações com cripto são ilegais em Marrocos desde 2017.

Nepal: O Nepal proibiu completamente o uso de cripto no país e, no início deste ano, instruiu provedores de serviços de internet e e-mail a impedir o acesso a "websites, aplicativos ou redes online" relacionadas a cripto.

 

Países que não possuem uma estrutura regulatória clara

Austrália: A falta de regulamentações claras na Austrália deixou os consumidores altamente expostos a eventos em toda a indústria, como o colapso da FTX, mas atualmente está progredindo na criação de regulamentações abrangentes à medida que realiza uma consulta pública sobre como classificar cripto e empresas que atuam no setor.

Hong Kong: Hong Kong tem progredido rapidamente em seus esforços para regular as criptomoedas e se tornar um polo de cripto, mas ainda não possui regulamentações claras. Pretende lançar diretrizes de licenciamento de exchanges de cripto no próximo mês, e seus tribunais também reconheceram recentemente ativos de cripto como propriedade.

Índia: Embora a Índia tenha imposto regras de AML em cripto, não possui regulamentações claras para a indústria de cripto e registrou enormes quedas na atividade das exchanges de cripto após a implementação de leis pesadas de tributação em 2022. O Banco Central da Índia proibiu a criptomoeda em 2018, mas o tribunal supremo suspendeu a proibição em 2020.

Rússia: Embora haja relatos de que a Rússia possa adotar regulamentações de cripto já em junho, atualmente não possui uma estrutura regulatória clara e já proibiu o uso de criptomoedas para trade.

Coreia do Sul: A Coreia do Sul possui algumas regulamentações de cripto e está perto de aprovar seu próprio projeto de lei abrangente de cripto, que exigiria que exchanges e provedores de serviços de cripto segregassem os fundos de clientes e empresas, entre outras medidas.

Reino Unido: Embora o regulador financeiro do Reino Unido - a Autoridade de Conduta Financeira - tenha recentemente convocado a indústria de cripto a trabalhar com ele no desenvolvimento de sua própria estrutura regulatória, atualmente possui poderes limitados para regular o setor e disse que as empresas terão quatro meses para implementar as mudanças exigidas pelas regras quando entrarem em vigor.

Estados Unidos: Embora os EUA ainda tenham o maior desenvolvimento relacionado a cripto e uma alta proporção de usuários de cripto, não possui uma estrutura regulatória clara que, segundo alguns, leva empresas para o exterior.

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