O Departamento do Tesouro dos Estados Unidos divulgou um estudo sobre o mercado de arte de alto valor, destacando o potencial no espaço de tokens não fungíveis (NFT) para realizar operações ilícitas de lavagem de dinheiro ou financiamento do terrorismo.

O “Estudo sobre a facilitação da lavagem de dinheiro e financiamento do terrorismo por meio do comércio de obras de arte” do Tesouro sugeriu que o uso crescente de arte como investimento ou ativo financeiro poderia tornar os negócios de arte de alto valor vulneráveis ​​à lavagem de dinheiro:

“O emergente mercado de arte online pode apresentar novos riscos, dependendo da estrutura e incentivos de determinada atividade neste setor do mercado (ou seja, a compra de NFTs, unidades digitais em uma blockchain subjacente que pode representar a propriedade de uma obra de arte digital ).”

O estudo destaca a importância dos NFTs em representar a propriedade digital e física que é gerenciada e controlada por meio de contratos inteligentes e carteiras digitais. O Tesouro salienta ainda que o preço dos NFTs é determinado pelo comprador e vendedor e não pelo mercado:

“De acordo com as autoridades dos EUA, nos primeiros três meses de 2021, o mercado de NFTs gerou um recorde de US$ 1,5 bilhão em negociação e cresceu 2.627% em relação ao trimestre anterior.”

No entanto, apenas o mercado de NFT em 2020 foi avaliado em mais de US$ 20 bilhões. O Tesouro dos EUA sugeriu uma possibilidade em que os criminosos podem comprar NFTs com fundos ilícitos e revendê-los a um colecionador desavisado “que compensaria o criminoso com fundos limpos não vinculados a um crime anterior.”

NFTs também podem ser vendidos por meio de vendas peer-to-peer (P2P), o que evita a necessidade de um intermediário ou registro da transação no livro público. Ao destacar as várias vulnerabilidades de lavagem de dinheiro possibilitadas pelo ecossistema NFT, a tesouraria concluiu:

“Além disso, os participantes tradicionais da indústria, como casas de leilões de arte ou galerias, podem não ter o conhecimento técnico da tecnologia de contabilidade distribuída necessária para praticar a identificação e verificação eficazes do cliente neste espaço.”

Brenda Gentry, uma subscritora de hipotecas da USAA que se tornou empreendedora de criptomoedas, compartilhou recentemente como o ecossistema de criptomoedas ofereceu a ela uma chance de superar as maldições geracionais da pobreza.

Gentry, também conhecida como MsCryptoMom, deixou seu emprego de uma década como bancária para seguir uma carreira de cripto em tempo integral, pois seus investimentos iniciais no início de 2020 confirmaram as “oportunidades sem precedentes oferecidas pela criptomoeda”.

Reconhecendo a grande curva de aprendizado em criptografia, Gentry fornece conteúdo educacional por meio de seu site:

“Também estou organizando seminários para educar o público em geral sobre como navegar neste espaço e coisas a serem observadas ao procurar bons projetos NFT ou tokens DeFi, e também como detectar rapidamente golpes ou puxadas de tapete.”

 

LEIA MAIS: