Em uma entrevista de 27 de maio patrocinada pela Chainalysis, o diretor da Rede de Repressão a Crimes Financeiros dos Estados Unidos (FinCEN), Kenneth Blanco, foi inflexível ao afirmar que o órgão regulador não é o inimigo.

“Esta tecnologia é de todos nós”

O FinCEN é o órgão que aplica a Lei de Sigilo Bancário nos EUA, exigindo que as instituições financeiras forneçam informações sobre o que você sabe sobre seu cliente (KYC). É um tópico controverso na criptografia, portanto, não é de surpreender que Blanco tenha cuidado de retratar o FinCEN como parte do ambiente.

Blanco lamentou "que estamos permitindo que uma tecnologia que possa ser tão benéfica seja invadida por pessoas", continuando a explicar o papel do FinCEN como parte da proteção de criptografia:

“Isso é nosso. Essa tecnologia pertence a todos nós. Não deixe que algumas pessoas o usem por atos ruins ou nações desonestas o roubem por coisas ruins. "

Muitos na esfera criptográfica são, no entanto, céticos de que agências como o FinCEN estão operando no melhor interesse do setor.

Polêmica com KYC e Chainalysis

Entrevistando o diretor do FinCEN, estava Jesse Spiro, chefe de política global da empresa de análise de criptomoedas Chainalysis. Um dos principais beneficiários de verbas do governo dos EUA, a Chainalysis atraiu críticas de advogados cripto que se opõem ao envolvimento do Estado.

Blanco rejeitou a noção de criptomoedas operando fora das regras financeiras normais. Ele disse:

"Se você faz negócios aqui nos Estados Unidos, no todo ou substancialmente, precisa cumprir nossos regulamentos e leis. Ponto. [...] E, a propósito, no final do dia, isso também te deixa mais seguro. ”

A questão sobre se os procedimentos KYC aumentam a segurança é controversa. A Chainalysis publicou recentemente uma pesquisa sugerindo que pouco mais de 1% das transações cripto no ano passado foram para fins ilícitos, cuja eliminação é o objetivo declarado dos requisitos da KYC.

Muitos temem que a centralização de informações do cliente nos bancos de dados de troca corra mais riscos. Por exemplo, uma recente violação de dados na BlockFi expôs os documentos KYC dos usuários, revelando endereços físicos.

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