Especialistas do setor e legisladores que falaram em uma audiência do Comitê do Senado dos Estados Unidos sobre Bancos, Habitação e Assuntos Urbanos entraram em conflito sobre como o país deve lidar com ativos digitais usados para fins ilícitos.
Falando remotamente em uma audiência na quinta-feira sobre “Compreendendo o papel dos ativos digitais nas finanças ilícitas”, Michael Chobanian, fundador da exchange de criptomoedas Kuna e presidente da Blockchain Association of Ukraine, apontou para a Binance. Ele alegou que a exchange de criptomoedas "ainda estava trabalhando com o rublo" e deu a entender que a empresa não estava em conformidade com as sanções atuais contra a Rússia, que se envolveu em uma invasão militar da Ucrânia desde 24 de fevereiro.
Em seu depoimento escrito, Chobanian disse que Kuna havia interrompido “todo apoio ao rublo russo” em um esforço para apoiar a Ucrânia e enfraquecer a economia do país que atualmente lança ataques terrestres e aéreos contra ela. O CEO da Binance, Changpeng Zhao, disse anteriormente que a exchange seguia todas as regras da sanções, mas um porta-voz acrescentou na época que a empresa não “congelaria unilateralmente milhões de contas de usuários inocentes” na Rússia.
“Para parar a Rússia em suas trilhas e trazer um mundo mais democrático com liberdade pessoal por meio de criptomoedas, apelamos às exchanges de criptomoedas em todo o mundo, incluindo a Binance, para bloquear qualquer interação com indivíduos sancionados até a queda do regime de Putin e o fim da agressão contra Ucrânia”, disse o fundador da Kuna.
Alguns dos legisladores presentes na audiência se opuseram à ideia de que as criptomoedas mantidas por russos ricos ou pelo presidente russo Vladimir Putin poderiam ser usadas para contornar as sanções existentes. O senador Pat Toomey disse que “não há evidências de criptomoedas sendo usadas pela Rússia para evitar sanções de maneira significativa”, acrescentando que sua rastreabilidade torna os ativos digitais arriscados para os criminosos usarem em transações ilícitas.
As discussões sobre a Rússia e a Ucrânia na audiência representaram dois possíveis extremos de casos de uso de criptomoedas. Por um lado, alguns legisladores sugeriram que um país como a Rússia poderia usar a tecnologia para contornar as sanções, como foi o caso da Venezuela, Irã e Coréia do Norte. Por outro lado, as transações em criptomoedas permitiram que bons samaritanos enviassem fundos para ucranianos que precisavam de alimentos e equipamentos militares para defesa rapidamente – Chobanian disse que levou apenas “cerca de dez minutos” para fazer doações em criptomoedas para a Ucrânia, enquanto o Banco Nacional da Ucrânia levou cerca de dez dias para organizar as transferências em fiat.
Os ataques de ransomware também estavam na pauta dos legisladores, dada a aparente afinidade dos criminosos por exigir pagamento em criptomoedas, incluindo Bitcoin (BTC), para impedir a divulgação de informações confidenciais ou restaurar o acesso a sistemas críticos. No entanto, de acordo com Jonathan Levin, cofundador e diretor de estratégia da empresa de análise Chainalysis, os endereços de carteira associados a atividades ilícitas representaram “apenas 0,15% do volume de transações de ativos digitais em 2021”, o que também foi um valor alto de todos os tempos. As autoridades dos Estados Unidos também conseguiram rastrear e apreender muitos dos fundos do ataque de ransomware ao Oleoduto Colonial em maio de 2021.
“A atribuição excessiva de crimes cibernéticos às criptomoedas deixa de lado causas críticas e medidas preventivas que podem ser tomadas”, disse Michael Mosier, ex-diretor interino da Financial Crimes Enforcement Network.
Legisladores e líderes do setor já criticaram funcionários do governo por não fornecerem clareza regulatória suficiente no espaço de criptomoedas. A senadora republicana Cynthis Lummis disse em dezembro que planejava introduzir uma legislação que fornecesse uma estrutura abrangente para criptoativos, incluindo clareza regulatória sobre stablecoins e diretrizes para os reguladores determinarem quais tokens seriam categorizados como diferentes classes de ativos.
A senadora de Wyoming não mencionou seu projeto de lei na audiência e não o faz referência em suas contas de mídia social desde 9 de março, logo após o presidente dos EUA, Joe Biden, assinar um decreto que estabelecerá uma estrutura regulatória para as criptomoedas. No entanto, a senadora democrata Elizabeth Warren disse na quinta-feira que apresentou um projeto de lei anunciado no início deste mês com o objetivo de reprimir as criptomoedas como forma de evitar sanções econômicas.
“A [melhor] coisa que o Congresso pode fazer é fornecer clareza”, disse Mosier. “Existem muitas empresas de criptoativos por aí que gostariam de ter certeza de que estão cumprindo a lei, e acho que há muito debate, principalmente na SEC e na CFTC, sobre o que exatamente é necessário estar em conformidade."
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