Blockchain e Bancos: Banco Mundial revela lançamento do BONDI com a CBA da Austrália

Já se passaram quase 10 anos desde que o Bitcoin passou a existir e, nesse período, grandes instituições financeiras começaram a lidar com a tecnologia blockchain e as criptomoedas.

Alguns adotaram a indústria mais rapidamente do que outros, e alguns deram as costas para o pensamento de usar ou investir em criptomoedas.

No entanto, a tecnologia que sustenta essas moedas digitais descentralizadas tem sido um importante ponto focal, principalmente em termos de como ela pode ser usada por instituições bancárias e financeiras tradicionais.

Várias empresas financeiras de grande nome desenvolveram ativamente sistemas baseados em blockchain usados ​​em operações diferentes. A plataforma Quorum do JPMorgan é executada no blockchain Ethereum e permite que as empresas processem transações privadas dentro de um seleto grupo de participantes.

Embora esse projeto tenha recebido muita atenção da mídia tradicional, os aplicativos da tecnologia de contabilidade distribuída se estendem por vários setores. Assim, a Morgan Stanley alavancou a tecnologia blockchain para processar transações e fazer backup de dados internos. Os benefícios da tecnologia também foram utilizados por empresas de auditoria globais como PwC, Deloitte e KPMG.

Em agosto, o Banco Mundial anunciou que estava lançando o primeiro título baseado em blockchain, através do Commonwealth Bank of Australia (CBA). O projeto é chamado de "Bondi" (Novo Instrumento de Débito Operado por Blockchain), que também pode se referir à mundialmente famosa Bondi Beach, em Sydney.

O bônus já foi oficialmente emitido e o acordo de US $ 73 milhões prevê contratos de dois anos que serão fechados em 28 de agosto. A CBA diz que o acordo renderá um retorno de 2,2%.

A mudança é a mais recente e significativa de uma empresa bancária global, pois marca uma mudança em direção ao uso e entendimento das possibilidades dos sistemas blockchain.

Em uma entrevista exclusiva à Cointelegraph, Paul Snaith, do Banco Mundial, que é chefe de operações de tesouraria, bancos de capitais e pagamentos, deu uma olhada no caminho para alavancar a tecnologia blockchain na instituição, assim como as reflexões do Banco Mundial sobre Criptomoedas:

Por que blockchain, porque Commonwealth Bank of Australia?

Cointelegraph: Há quanto tempo essa ligação baseada em blockchain está em desenvolvimento e por que o Commonwealth Bank da Austrália, em particular, foi escolhido para desenvolver essa plataforma?

Paul Snaith: Começamos a considerar que em agosto de 2017, e depois de um tempo, estabelecemos o acordo formal com a CBA em janeiro de 2018.

Existem três áreas que são significativas. No primeiro nível, há um fintech de blockchain de ambiente muito positivo. Pensamos que todos os níveis do governo australiano estão interessados ​​em todas essas tecnologias, e achamos que os reguladores estão interessados ​​no que está acontecendo.

Acho que o exemplo que usamos é que a bolsa de valores da Austrália escolheu ativos individuais para substituir seu sistema de liquidação de ações em 2016. Em um mercado significativo como a Austrália, o sistema de liquidação de ações e a principal infra-estrutura de mercado são uma poderosa indicação de entender os benefícios da tecnologia e apoio governamental - que está no nível regulatório governamental.

CBA, eles são inovadores. Trabalhamos com eles há muito tempo. Estávamos cientes de suas transações de protótipos, que eles vêm fazendo desde janeiro de 2017. <...> Estamos cientes de que eles têm um compromisso corporativo significativo com a inovação e que eles entendem que esse tipo de tecnologia é uma ameaça e oportunidade em cada linha de negócio que eles têm. É por isso que eles têm o laboratório de inovação em Hong Kong, um em Sydney e outro em Londres. Nós os reconhecemos como inovadores.

Por fim, o mercado: o Banco Mundial vem emitindo dívida na Austrália há muito tempo. Somos reativos ao mercado australiano e os investidores estão familiarizados com o nosso nome. É um lugar muito conveniente para fazermos negócios. Seja no nível regulamentar, no nível de inovação ou no nível do mercado em que nosso nome é usado, é positivo em todos os aspectos.

Cointelegraph: Houve algum outro país que você possa ter considerado ou qualquer outro campo que você possa ter considerado para levar este projeto adiante?

PS: Tivemos algumas conversas preliminares com várias empresas de tecnologia no segundo semestre de 2017, mas nenhuma delas ressoou no sentido que lhe dei para a Austrália. Usamos o termo "contido" - é o mercado mais contido com visões positivas em relação ao nosso parceiro, com inovação e regulação.

Banco Mundial e criptomoedas

PS: O banco está considerando desenvolver uma linha oficial nesse sentido, e nós não temos um neste momento. Mas dentro desse contexto, temos tido conversas internas sobre isso.

O principal é com criptomoedas que estão usando prova de trabalho e, portanto, considerável poder e energia no estabelecimento de consenso - nós somos basicamente uma agência de desenvolvimento e nos preocupamos profundamente com questões de desenvolvimento - incluindo emissões de dióxido de carbono e geração de energia, que contribuem ao aquecimento global, e assim por diante.

Estamos um pouco incomodados com o uso de energia associado à prova de trabalho, por exemplo. Somos uma organização oficial de propriedade de mais de 190 países, portanto as regras de AML e CFTC são muito importantes para nós, e ainda há preocupações sobre AML e CFTC com o uso da criptomoeda. E achamos importante não nos associarmos a isso até que tenhamos uma estrutura clara para isso. Essas são algumas das razões pelas quais não faríamos isso no momento.

Analisamos o uso de um token cripto para o acordo sobre essa transação de títulos - mas optamos por não - principalmente para diminuir o risco da transação um pouco para permitir a familiaridade de todos os nossos investidores com relação ao lado financeiro das transações.

Conseguir que os investidores entrem em uma transação significativamente grande como essa significa dar-lhes conforto. Eles certamente são confortados pelo nosso nome: nós operamos em um mercado massivo e somos classificados como AAA. Mas há uma nova tecnologia por trás disso, por isso é importante que não se corrija a transação na parte de liquidação em dinheiro.

Estamos muito, muito interessados ​​em como esse lado da equação se desenvolverá e continuaremos olhando para isso. Não temos oposição genérica ao que descrevi. Agrupamos essas tecnologias tanto na transferência de títulos em um registro quanto na troca de propriedade do dinheiro em caixa, de modo que ambos os problemas serão resolvidos a longo prazo, o que irá reformar esses mercados e torná-los muito mais rápidos.

Obrigações baseadas em blockchain e no setor bancário

PS: Nós somos um grande nome neste mercado e esperamos que isso chame a atenção. Eu acho que você já está ciente de grandes players em mercados internacionais que já estão fazendo algumas atividades e explorações. Mencionamos a bolsa de valores da Austrália, que é fundamental - ainda não vimos grandes projetos de infraestrutura em outras áreas, mas há muita pesquisa sendo feita em lugares como Cingapura, Canadá e outros lugares. Esperamos que isso dê um empurrão nessa direção.

Por fim, somos principalmente uma organização de desenvolvimento. Essa transação realmente nos ajuda a aprender. Sempre fomos inovadores no mercado de capitais. Esperamos aprofundar nossa compreensão do impacto dessa tecnologia no mercado de capitais, e certamente estamos ansiosos para fazer a exploração em relação a outros meios de movimentação de valor. Acreditamos que há uma promessa considerável de que essas tecnologias ajudem a parte do mundo que atualmente não tem banco ou tem pouco acesso a serviços financeiros.

Temos um profundo interesse em ver como essas tecnologias podem ser aplicadas em benefício dos mais pobres do mundo, e isso é um foco importante como instituição.

Esta entrevista foi editada e condensada.