Recentemente, o trader e empreendedor de criptomoedas Cobie promoveu uma pesquisa no X visando ouvir opiniões da comunidade sobre os tokens mais promissores para investimentos com foco no longo prazo, excluindo Bitcoin (BTC), Ether (ETH), Solana (SOL), Hyperliquid (HYPE) e stablecoins.
A enquete recebeu 2,6 mil respostas e mais de um milhão de visualizações. Entre respostas variadas – muitas das quais tendenciosas, com traders e investidores aproveitando-se para promover tokens de seus portfólios –, o analista pseudônimo TheDefiEdge fez uma seleção das cinco mais promissoras com base em quatro critérios objetivos.
TheDefi Edge avaliou o potencial de valorização das criptomoedas no longo prazo com base na adequação do produto ao mercado, capacidade de geração de receita para detentores, resiliência a quedas do mercado e fundamentos técnicos.
As cinco criptomoedas eleitas pelo analista para investimentos com foco no longo prazo foram: Aave (AAVE), Pendle (PENDLE), Ethena (ENA), Worldcoin (WLD) e Jupiter (JUP).
AAVE: Gigante dos empréstimos DeFi
A Aave está estabelecida como "a maior de todos os tempos nos mercados monetários" DeFi (finanças descentralizadas). Atualmente, trata-se do maior protocolo de finanças descentralizadas por valor total bloqueado (TVL).
O protocolo demonstra perfeita adequação ao mercado, com métricas fundamentais como novos usuários, volume de depósitos e volume de empréstimos apresentando tendência consistente de crescimento.
A solidez e a sustentabilidade financeira do projeto são evidentes pelo fato de que "sua menor receita mensal em 2025 foi de $4,79 milhões.”
O que diferencia o AAVE de outros protocolos é sua capacidade de inovação contínua e visão de longo prazo. O roadmap do projeto está repleto de catalisadores, incluindo o lançamento de uma stablecoin própria (GHO) e o desenvolvimento da plataforma Horizon, focada em tokenização de ativos reais (RWA).
Além disso, diferentemente de outros tokens de governança, "o AAVE realmente gera valor através de mecanismos como recompras e recompensas para stakers", criando um modelo econômico sustentável que beneficia diretamente os detentores do token no longo prazo, aponta TheDefiEdge.
PENDLE: Dominância absoluta em negociações de Yield
A Pendle conquistou uma posição de liderança absoluta em sua categoria – a negociação de yields. Os concorrentes diretos do protocolo possuem menos de 1% do TVL da Pendle, destaca o analista.
O modelo inovador de dividir ativos geradores de rendimentos em Yield Tokens (YT) e Principal Tokens (PT), permitindo que usuários forneçam liquidez para novos tokens, obtenham renda fixa através do token principal e especulem sobre tokens de yield, garantem demanda constante no mercado.
"Somente em 2025, a Pendle já gerou US$ 18,72 milhões em receita", afirma TheDefiEdge.
Segundo o analista, o potencial de valorização do PENDLE baseia-se no potencial de expansão de sua participação de mercado:
“Os derivativos de taxa de juros do mercado tradicional movimentam mais de US$ 400 trilhões em volume negociado. A Pendle é o protocolo on-chain para isso. As atualizações previstas em seu roadmap, como a atualização Boros, pretendem trazer os produtos TradFi para a blockchain.”
Os mecanismos de geração de valor para os detentores de tokens PENDLE garantem benefícios vinculados ao crescimento do protocolo, posicionando o PENDLE como uma aposta fundamental para investidores que acreditam no amadurecimento do ecossistema DeFi, conclui o analista.
ENA: Investindo no futuro das stablecoins
As stablecoins são "o produto cripto mais bem-sucedido" no mercado. O crescimento consistente do setor em breve atingirá níveis exponenciais, afirma TheDefiEdge.
O próprio mercado tradicional reconheceu esse potencial, como evidenciado pela valorização das ações da Circle para além da capitalização de mercado da stablecoin USDC.
Apesar do sucesso da IPO da Circle, "precisamos de uma stablecoin criptonativa", diz o analista. Entre as opções disponíveis nesse segmento, como Frax e Sky, a Ethena emergiu como uma forte candidata à liderança. Em menos de um ano, o Ethena USD (USDe) se tornou a maior stablecoin semi-descentralizada do mercado, superando o (DAI) da MakerDAO (MKR).
TheDefiEdge destaca que a estratégia de longo prazo da Ethena vai além das stablecoins tradicionais, com o desenvolvimento de tokens como o USDtb, "um dólar digital lastreado pelo fundo tokenizado de mercado monetário da BlackRock (BUIDL)" e o iUSDe, uma versão da stablecoin de geração de rendimento sUSDe para o mercado tradicional.
“Apostar em stablecoins é uma vitória garantida. E o ENA é o token mais popular para se expor a essa narrativa", conclui o analista.
WLD: Identidade Humana na Era da Inteligência Artificial
TheDefiEdge afirma que o protagonismo no setor de inteligência artificial (IA) descentralizada ainda está em aberto. “O consenso atual é a Bittensor (TAO), com uma capitalização de mercado totalmente diluída (FDV) de US$ 7,4 bilhões, mas, a longo prazo, a WorldCoin (WLD), com um FDV de US$ 9,3 bilhões, parece estar melhor posicionada", afirma.
A Worldchain é um ecossistema de identidade global, onde cada ser humano pode criar um WorldID único através de provas zk baseadas no escaneamento de íris. A prova de humanidade será “fundamental em um mundo dominado por IA, com deepfakes e agentes", diz o analista. Esta infraestrutura de identidade única representa uma vantagem competitiva que os principais rivais do setor não têm capacidade de replicar.
TheDefiEdge atribui seu otimismo com o WLD a quatro fatores: o envolvimento de Sam Altman, CEO da OpenAI, com o projeto – “qualquer iniciativa futura da empresa no campo das criptomoedas beneficiará o WLD", segundo o analista; a World já possui mais de 12 milhões de usuários registrados; o projeto acaba de iniciar suas operações nos Estados Unidos, ampliando o potencial de crescimento do projeto; e a Worldchain oferece aplicações únicas de prova de humanidade que podem ser incorporadas por outras empresas e aplicativos. TheDefiEdge destaca que até o popular aplicativo de relacionamentos Tinder fechou uma parceria com a World recentemente.
Apesar do otimismo com a Worldcoin, o analista faz três ponderações: desbloqueios massivos de tokens para membros da equipe e investidores; a falta de mecanismos de geração de receitas para detentores do WLD; e os questionamentos à privacidade dos dados dos usuários da WorldID.
A World tem sido questionada por autoridades governamentais em diversas jurisdições, incluindo o Brasil, onde a Agência Nacional de Proteção de Dados (ANPD) proibiu a distribuição de tokens mediante a verificação de humanidade por meio do escaneamento de íris.
JUP: Integração Vertical no Ecossistema DeFi da Solana
A Jupiter consolidou-se como a principal agregadora de exchanges descentralizadas (DEX) da Solana, mas sua visão de longo prazo vai muito além de ser apenas uma camada de liquidez para protocolos DeFi do ecossistema.
O protocolo está "construindo uma plataforma DeFi integrada verticalmente", para oferecer produtos de negociação de perpétuos, ferramentas de investimento por DCA (custo médio do dólar) e gestão de portfólio, entre outras coisas.
Esta estratégia de integração vertical posiciona o Jupiter como um hub completo para atividades DeFi na Solana, capturando valor em múltiplas camadas do ecossistema, segundo TheDefiEdge.
Dois anúncios recentes demonstram o potencial de crescimento do projeto. O Jupiter Lend, desenvolvido em parceria com a Fluid (o inovador protocolo de empréstimos), integrará um mercado monetário à plataforma, expandindo significativamente sua oferta de serviços.
Mais ambicioso ainda é o JupNet, "uma rede omnichain que agregará todas as L1s da Solana à Ethereum", permitindo acesso a um mercado de capitais muito maior.
“O mercado está inclinado para plataformas DeFi verticalmente integradas, e na Solana, a Jupiter é a líder nessa categoria", posicionando o $JUP como uma aposta estratégica no crescimento do ecossistema Solana e na evolução das finanças descentralizadas, conclui o analista.
O SOL e todo o ecossistema da Solana devem receber um impulso adicional no curto prazo com o lançamento do primeiro ETF de SOL com staking integrado. Conforme noticiado recentemente pelo Cointelegraph Brasil, o ETF da Rex Shares poderá chegar ao mercado a qualquer momento.