Federal Reserve dos EUA explora dólar digital e seus efeitos no sistema monetário

O sistema da Federal Reserve dos Estados Unidos está explorando o desenvolvimento de uma moeda digital de banco central (CBDC) e quais problemas e riscos ela poderia trazer.

O presidente do conselho do Federal Reserve, Jerome Powell, respondeu ao pedido dos representantes franceses French Hill e Bill Fosters sobre se o Federal Reserve planeja lançar uma moeda digital nacional, conforme o repórter de serviços financeiros Zachary Warmbrodt tuitou em 20 de novembro.

Na carta, Powell deixou clara a posição do Federal Reserve sobre a criação de uma CBDC, enfatizando que, embora a agência não esteja atualmente desenvolvendo uma CBDC, ela já avaliou e continua avaliando os custos e benefícios de tal iniciativa.

Powell revelou que a agência está conduzindo seus próprios experimentos de pequena escala, focados em pesquisas, para obter experiência prática e entender melhor as oportunidades e limitações das CBDCs.

CBDCs aumentam preocupações legais

Powell disse ainda que, antes de emitir uma CBDC, o Federal Reserve precisa resolver uma série de questões legais, incluindo políticas monetárias e de pagamentos, estabilidade financeira, supervisão e questões operacionais, e sua vulnerabilidade a ataques cibernéticos. Powell continuou:

“Se ele foi projetado para ser financeiramente transparente e fornecer salvaguardas contra atividades ilícitas, uma CBDC de adoção geral poderia exigir que o Federal Reserve mantenha um registro de todos os dados de pagamentos usando a moeda digital e, às vezes, [...] isso levanta questões relacionadas a privacidade de dados e segurança da informação ".

Por fim, Powell observou que vários recursos de desenvolvimento devem ser considerados para o desenvolvimento de uma CBDC, incluindo a governança do estoque em circulação dessa moeda, a necessidade de um sistema de pagamento do Federal Reserve para realizar transações e a questão do anonimato em relação à posse e negociação de uma CBDC.

Resposta das autoridades à carta

Em resposta à carta de Powell, o deputado Hill expressou entusiasmo pelo fato do Federal Reserve estar explorando se há algum motivo para emitir um CBDC, e disse:

"Essa decisão teria implicações de longo alcance em todos os aspectos da política monetária da América e requer um nível profundo de análise para garantir a implementação adequada".

O deputado Foster disse: "Minha principal preocupação é que não somos pegos de surpresa por desenvolvimentos mais rápidos em outros países, que podem colocar nossa economia em desvantagem competitiva e ameaçar a dominância do dólar americano".