A Rede de Combate a Crimes Financeiros dos EUA (Financial Crimes Enforcement Network - FinCEN) e o Federal Reserve estão procurando obter mais informações sobre transações de pequenas quantias de criptomoedas.

De acordo com um aviso de proposta de regulamentação publicado na sexta-feira, as agências querem reduzir o limite de US$ 3.000 estabelecido em 1995 para US$ 250 para transações internacionais, o que significa que as instituições financeiras precisariam trocar informações de clientes juntamente com todas as transações superiores a US$ 250 que começam ou terminam fora de os Estados Unidos. O que quer dizer que a Regra de Viagem, como é conhecida, se aplicaria a quantias pequenas de dinheiro mudando de mãos.

A mudança proposta chama especificamente "moedas virtuais cambiáveis", dizendo que elas também se enquadrariam na categoria de dinheiro para os fins desta regra.

As informações que as instituições financeiras precisam trocar de acordo com a regra de viagens são:

"(a) nome e endereço do originador ou transmissor; (b) o valor da ordem de pagamento ou transmissão; (c) a data de execução da ordem de pagamento ou transmissão; (d) quaisquer instruções de pagamento recebidas do originador ou transmissor com a ordem de pagamento ou transmissão; e (e) a identidade do banco do beneficiário ou da instituição financeira do destinatário. "

Ou seja, muitas informações pessoais que as exchanges precisariam armazenar junto com a conta de um usuário, representando uma grande ameaça à segurança dos dados. Além disso, está implícito nessa mudança a responsabilidade de que as instituições financeiras conheçam a origem geográfica de cada transação acima do limite de US$ 250.

O FinCen está trabalhando para aplicar uma regra semelhante em todo o mundo, que se mostrou altamente controversa no mundo cripto. O mandato de coletar e trocar informações de clientes parece diametralmente oposto ao "sistema de caixa eletrônico ponto a ponto" apresentado pelo white paper do Bitcoin.

Por enquanto, a atualização da regra de viagem continua sendo apenas uma proposta. FinCEN e o Fed estão convidando comentários públicos de todos os interessados ​​nos próximos 30 dias.

 

LEIA MAIS