A YouXWallet, empresa de investimentos cripto com sede na Estônia e atuação em Portugal e no Brasil, é acusada de operar pirâmide financeira prometendo retorno de investimento de 400%, em matéria publicada pelo site Behind MLM.
Segundo a investigação do site, que é dedicado a revelar investimentos suspeitos de fraude, a YouXWallet oferece receita através de forex e câmbio cripto, apesar de "não oferecer nenhuma evidência de receita externa gerada através destas atividades".
O Behind MLM ainda escreve que "isso faz com que novos investimentos sejam a única fonte verificável de receita da YouXWallete, através do qual o pagamento de retorno de 400% faz dela um esquema de pirâmide". Ela também oferece recompensas aos investidores afiliados para recrutar novos clientes.
"Mesmo quando você compra as alegações não verificadas da YouXWallet sobre a geração de receita externa, no mínimo a empresa está cometendo uma fraude de valores mobiliários".
A YouXWallet teria um registro para comércio eletrônico na Estônia, mas não equivaleria a um registro junto a um regulador financeiro, que seria necessário para operar o tipo de investimento oferecido pela empresa.
A empresa não estaria registrada junto à Comissão de Valores Mobiliários (CVM) do Brasil, onde também oferece seus serviços, ou mesmo de reguladores financeiros em qualquer outra jurisdição.
Como em todos os esquemas de pirâmide financeira, quando o recrutamento de afiliados diminui, também cai o número de novos investimentos, reduzindo a receita de retornos da empresa e posteriormente causando um colapso, com a maioria dos participantes perdendo o investimento.
Em agosto, o Cointelegraph Brasil noticiou que a CVM já estava investigando a YouXWallet sob suspeita de pirâmide financeira.