O cofundador e ex-diretor de tecnologia da Paxful, Artur Schaback, está enfrentando uma pena máxima de cinco anos de prisão após se declarar culpado na segunda-feira por conspirar para não manter um programa eficaz de combate à lavagem de dinheiro (AML) na exchange de criptomoedas.
O Departamento de Justiça dos Estados Unidos disse em 8 de julho que Schaback, o ex-diretor de tecnologia da exchange, estava programado para ser sentenciado em 4 de novembro e renunciaria ao conselho da Paxful.
Um acordo judicial apresentado no mesmo dia em um tribunal distrital da Califórnia mostra que os promotores do governo concordaram em propor uma multa de US$ 5 milhões, que Schaback pagaria em três parcelas — US$ 1 milhão até a data de sua declaração de culpa, US$ 3 milhões até sua sentença e o último US$ 1 milhão nos dois anos seguintes.
Uma denúncia apresentada no final de março detalhando suas acusações disse que Schaback e um co-conspirador — identificado apenas como "Presidente e Diretor Executivo" da Paxful — não conseguiram estabelecer um programa eficaz de AML dentro de 90 dias após iniciar o negócio, conforme exigido pela Lei de Sigilo Bancário.
Ele também falhou em criar um programa de Conheça Seu Cliente (KYC) para verificar as pessoas antes que usassem a exchange, que precisava coletar pelo menos o nome, data de nascimento, endereço e "outras informações de identificação", disseram os promotores.
“Como resultado de sua falha em implementar programas de AML e KYC, Schaback disponibilizou a Paxful como um veículo para lavagem de dinheiro, violações de sanções e outras atividades criminosas, incluindo fraude, golpes românticos, esquemas de extorsão e prostituição”, disse o Departamento de Justiça em um comunicado.
A denúncia acrescenta que, entre julho de 2015 e junho de 2019, Schaback e o "co-conspirador" permitiram que usuários abrissem contas na Paxful e negociassem sem fornecer "informações ou documentos de identificação suficientes" que pudessem verificá-los.
A Paxful também se promoveu para os clientes "como uma plataforma que não exigia KYC e/ou que permitia comprar sem ID", dizia a denúncia.
Quando terceiros pediram uma política de AML, Schaback e o "co-conspirador" apresentaram uma "plagiada de outra instituição" que eles sabiam não estar "implementada ou aplicada", afirmou a denúncia.
A denúncia acrescenta que a dupla também "fez exceções às políticas de AML e KYC com base nos volumes de negociação dos clientes da Paxful e em seus relacionamentos" com Schaback ou o "co-conspirador".
Schaback processou seu cofundador e ex-CEO da Paxful, Mohamad (Ray) Youssef, em março de 2023, o que os envolveu em uma disputa pelo controle da exchange com alegações de apropriação indevida de fundos da empresa, lavagem de dinheiro e evasão de sanções, entre outras.
Youssef disse em uma postagem de blog em abril de 2022 que a Paxful concordou com uma ordem judicial nomeando Srinivas Raju, Diretor do escritório de advocacia Richards, Layton e Finger, como o custodiante da exchange.
No final de maio de 2023, a Paxful disse que nomeou Roshan Dharia como CEO interino.
Schaback não respondeu imediatamente aos pedidos de comentário enviados por e-mail e uma mensagem no LinkedIn.