A Unidade de Inteligência Financeira (FIU) do Nepal descobriu que as criptomoedas são amplamente utilizadas para orquestrar fraudes cibernéticas, apesar de uma proibição oficial no comércio de ativos digitais.
A FIU é um departamento dedicado do Banco Central do Nepal, o Nepal Rastra Bank, que monitora e combate fraudes financeiras, incluindo lavagem de dinheiro e financiamento ao terrorismo.
Em seu “Relatório de Análise Estratégica,” publicado em 18 de novembro, a FIU observou um aumento no uso de criptomoedas por criminosos para lavar fundos ilícitos. O relatório afirma que fraudadores frequentemente convertem fundos ilícitos em cripto, dificultando o rastreamento e a recuperação pelos órgãos competentes.
Fonte: Nepal Rastra Bank
A facilidade de transferir criptomoedas para contas no exterior adiciona complexidade ao rastreamento dos fraudadores.
Status legal das criptomoedas dificulta a denúncia de fraudes
Além disso, cidadãos do Nepal estão cada vez mais caindo em esquemas fraudulentos de investimentos em criptomoedas. Os golpistas entram em contato com potenciais vítimas através de mídias sociais ou anúncios online, frequentemente prometendo retornos irrealistas e lucrativos.
Em muitos casos, a ilegalidade associada ao comércio de criptomoedas desencoraja as vítimas de fraudes a informar as autoridades. Como resultado, a subnotificação permanece um desafio, devido a fatores como vergonha ou medo de repercussões.
Reclamações relacionadas a fraudes recebidas em 2024. Fonte: Nepal Rastra Bank
Cerca de 64% de todas as fraudes relatadas às autoridades nepalesas até maio de 2024 foram habilitadas pela internet.
Prevenção de fraudes com criptomoedas por meio de educação e monitoramento de transações
Em resposta ao aumento das ameaças cibernéticas, a FIU fez duas recomendações principais: aumentar a fiscalização sobre transações de criptomoedas e treinar instituições financeiras para identificar sinais de alerta e realizar relatórios oportunos.
Diferentes vias de fraudes financeiras. Fonte: Nepal Rastra Bank
A autoridade também recomendou o aumento da conscientização pública para reduzir a suscetibilidade a fraudes, fortalecimento da cooperação entre agências e atualização de marcos regulatórios para lidar com fraudes em pagamentos digitais.
Em um esforço semelhante para conter fraudes financeiras utilizando criptomoedas, o Ministro das Finanças da Coreia do Sul, Choi Sang-Mok, afirmou que o país introduzirá exigências de relatórios para transações de criptomoedas transfronteiriças durante uma recente reunião do G20 nos Estados Unidos.
Ministro das Finanças da Coreia do Sul, Choi Sang-Mok, em uma reunião do G20 em Washington, DC. Fonte: Ministério da Estratégia e Finanças da Coreia do Sul
Segundo as novas regras, qualquer empresa que lide com transferências internacionais de criptomoedas deve se pré-registrar com as autoridades competentes e relatar todos os detalhes ao Banco da Coreia mensalmente.