De acordo com um relatório da Chainalysis, técnicas sofisticadas de lavagem de dinheiro estão apresentando um desafio significativo para as agências de fiscalização e os prestadores de serviços de criptomoedas.

Em 11 de julho, a empresa de análise de blockchain Chainalysis lançou seu "Relatório sobre Lavagem de Dinheiro e Criptomoedas", destacando a tendência de bilhões fluindo através do ecossistema cripto de carteiras ilícitas para serviços de conversão todos os meses.

O relatório mostra que esses fluxos utilizam métodos avançados para ocultar as origens e o movimento desses fundos.

Mascarando a trilha

Uma técnica predominante mencionada no relatório envolve o uso de carteiras intermediárias, ou "transferências intermediárias", para mascarar o rastro de fundos ilícitos.

Essas transferências intermediárias dificultam a rastreabilidade dos fluxos de fundos, com mais de 80% do valor total nos canais de lavagem passando por carteiras intermediárias.

O uso crescente de stablecoins — como Tether (USDT) — nessas transações adiciona outra camada de complexidade, embora também introduza riscos para os lavadores, já que os emissores de stablecoins podem congelar os fundos.

O relatório destaca a exploração do Atomic Wallet em junho de 2023, realizada pelo TraderTraitor, grupo de hackers afiliado à Coreia do Norte, como um exemplo das táticas complexas usadas na lavagem de criptoativos.

Esse incidente ressalta os métodos avançados empregados para ocultar fundos obtidos ilicitamente, ilustrando o desafio persistente enfrentado pelos investigadores.

Mixers na mistura

Serviços para ofuscar, como mixers e moedas de privacidade, complicam ainda mais a rastreabilidade de fundos ilícitos. Um exemplo de mixer é o Tornado Cash, que mistura criptomoedas de vários usuários para ocultar suas origens.

Apesar das sanções e ações regulatórias, os mixers tiveram um ressurgimento em 2024, refletindo sua popularidade contínua entre os atores mal-intencionados. Moedas de privacidade, como Monero (XMR) e Zcash (ZEC), fornecem recursos de anonimato aprimorados que tornam a rastreabilidade dessas transações extremamente difícil, atraindo atores ilícitos apesar das repressões regulatórias.

Exchanges centralizadas

O relatório também revelou que as exchanges centralizadas continuam sendo um destino principal para fundos ilícitos, com mais de 50% desses fundos terminando nessas exchanges devido à sua alta liquidez e integração com serviços financeiros tradicionais.

No entanto, uma diminuição significativa no volume recebido por exchanges centralizadas sugere a melhoria dos programas de combate à lavagem de dinheiro (AML).

Além disso, corretores over-the-counter, particularmente aqueles que operam sem procedimentos adequados de Conheça Seu Cliente (KYC), desempenharam um papel crucial para facilitar a conversão de fundos ilícitos.

Nesses casos, esses corretores frequentemente anunciam seus serviços em plataformas com mensagens criptografadas, oferecendo conversão direta para moeda fiduciária e atraindo criminosos em busca de anonimato.

O relatório destaca a necessidade de avanços contínuos nas ferramentas de análise de blockchain, junto com medidas consistentes das regulamentações para ajudar a combater essas táticas sofisticadas usadas na lavagem de dinheiro nativa de criptomoedas, incluindo leis adequadas de AML.