Quase 400.000 credores da exchange de criptomoedas falida FTX correm o risco de perder US$ 2,5 bilhões em reembolsos se não submeterem ao processo de verificação de clientes (KYC).
Cerca de 392.000 credores da FTX não concluíram ou pelo menos deram os primeiros passos da verificação obrigatória de KYC, de acordo com um documento datado de 2 de abril no Tribunal de Falências dos EUA para o Distrito de Delaware.
Originalmente, os usuários da FTX tinham até 3 de março para dar início ao processo de verificação para receber reembolsos.
"Se um detentor de uma reivindicação listada no Anexo 1 não iniciou o processo de verificação de KYC com relação a tal reivindicação em ou antes de 3 de março de 2025, às 16h00 (horário do leste dos EUA) (o "Prazo de Início do KYC"), tal reivindicação será rejeitada e expurgada em sua totalidade", afirma o processo.
Processo judicial da FTX. Fonte: Bloomberglaw.com
O prazo de KYC foi estendido até 1º de junho de 2025, dando aos usuários uma nova chance de verificar sua identidade e reivindicar elegibilidade sobre os reembolsos. Aqueles que não cumprirem o novo prazo podem ter suas reivindicações permanentemente desqualificadas.
De acordo com os documentos judiciais, reivindicações abaixo de US$ 50.000 podem ser responsáveis por aproximadamente US$ 655 milhões em reembolsos não permitidos, enquanto reivindicações acima de US$ 50.000 podem chegar a US$ 1,9 bilhão — elevando o total de fundos em risco para mais de US$ 2,5 bilhões.
Processo judicial da FTX, estimativas de reivindicações. Fonte: Sunil
A próxima rodada de reembolsos de credores da FTX está marcada para 30 de maio de 2025. Mais de US$ 11 bilhões devem ser pagos a credores com reivindicações de mais de US$ 50.000.
De acordo com o plano de recuperação judicial da FTX, espera-se que 98% dos credores recebam pelo menos 118% do valor original de suas reivindicações em dinheiro.
Como credores da FTX podem verificar o KYC
Muitos usuários da FTX relataram problemas com o processo de KYC.
No entanto, os usuários que não conseguiram enviar sua documentação KYC podem reenviar sua solicitação e reiniciar o processo de verificação, de acordo com uma postagem de 5 de abril no X do Sunil, credor da FTX e membro do Comitê de Consumidores.
Portal de KYC da FTX. Fonte: Sunil
Os usuários afetados devem enviar um e-mail para o suporte da FTX (support@ftx.com) para receber um número de tíquete, depois fazer login no portal de suporte, criar uma conta e enviar novamente os documentos necessários.
A subsidiária da FTX nas Bahamas, a FTX Digital Markets, processou a primeira rodada de reembolsos em fevereiro, distribuindo US$ 1,2 bilhão aos credores.
A indústria de criptomoedas ainda está se recuperando do colapso da FTX e de mais de 130 subsidiárias que resultaram no inverno das criptomoedas mais longo da história ao se tornarem insolventes. Oo preço do Bitcoin (BTC) caiu abaixo de US$ 16.000 no período.
Embora não seja um "catalisador para alta do mercado" em si, os reembolsos da FTX são um sinal positivo para a maturação da indústria de criptomoedas, que pode ver uma "parcela significativa" reinvestida em criptomoedas, disse Alvin Kan, diretor de operações da Bitget Wallet, ao Cointelegraph.