O vice-diretor da Rede de Repressão a Crimes Financeiros dos Estados Unidos (FinCEN) diz que o setor de criptomoedas não deve sofrer um "retrocesso" na prevenção à lavagem de dinheiro.

O diretor-adjunto da FinCEN, Jamal El-Hindi, fez suas declarações durante um discurso na Securities Industry and Financial Markets Association 20th Anti-Money Laundering (AML) and Financial Crimes Conference - 20ª Conferência Anti-Branqueamento de Capitais (AML) e Crimes Financeiros da Associação de Indústria de Valores Mobiliários e Mercados Financeiros -  em Nova York, 6 de fevereiro.

A FinCEN não permitirá que a supervisão da AML "deslize para trás"

El-Hindi iniciou seu discurso observando a complexidade particular do setor de valores mobiliários e de futuros, que compreende uma densa rede de transações e interações entre as partes.

Esse cenário “incrivelmente complexo” inclui, mas não se limita a, corretoras primárias, traders de comissões de futuros, revendedores executores, agentes de transferência, firmas de compensação e fundos mútuos, observou ele.

Essa complexidade, sugeriu, apresenta um desafio à transparência - os processos de coleta de informações e due diligence - necessários para combater a lavagem de dinheiro e prevenir crimes financeiros.

Em muitos casos, o compartilhamento de informações e os processos Know Your Customer (KYC) - Conheça o seu cliente - podem ser desencorajados devido à natureza altamente competitiva do setor - apenas 14% de todas as entidades do setor de valores mobiliários optam por fazê-lo, observou ele.

Nesse clima altamente desafiador, El-Hindi alertou que novas tecnologias podem exacerbar ainda mais a situação.

As mídias sociais e as plataformas de mensagens que pretendem emitir qualquer tipo de criptomoeda - cujo perfil mais destacado é o projeto Libra do Facebook - devem cumprir as mesmas responsabilidades de conformidade que os atores tradicionais do setor financeiro, destacou:

“Mídias sociais e plataformas de mensagens que agora se concentram na criação de criptomoedas não podem fechar os olhos para transações ilícitas que possam estar promovendo.”

A influência desses atores do setor privado, e a nova tecnologia anunciada pelas criptomoedas, carregam essas mesmas responsabilidades do sistema financeiro tradicional:

“Na medida em que o setor financeiro opte por avançar com [...] esses sistemas emergentes, [...] não permitiremos que recuem nas proteções e na transparência apropriada, pelas quais tanto trabalhamos coletivamente para tecer no sistema financeiro."

Próximos passos

No início de dezembro, o diretor da FinCEN, Kenneth A. Blanco, afirmou que o setor de criptomoedas começou a se alinhar cada vez mais com os regulamentos da agência sobre serviços de transferência de dinheiro.

Em particular, ele apontou as orientações da FinCEN, em maio de 2019, como tendo um impacto marcante e positivo na supervisão da agência no espaço cripto.