Menos de uma semana após uma possível proibição de ativos digitais de Prova-de-Trabalho (PoW) ter sido retirada da estrutura MiCA proposta da UE, uma nova ameaça à indústria de criptomoedas pode estar surgindo na União Europeia. Desta vez, são carteiras sem custódia ou sem hospedagem que estão na mira dos reguladores.

Na quinta-feira, 31 de março, a Comissão de Assuntos Econômicos e Monetários do Parlamento Europeu votará um pacote regulatório contra a lavagem de dinheiro (AML) que visa revisar o atual Regulamento de Transferência de Fundos (TFR) de forma a estender a exigência de instituições para anexar informações sobre as partes transacionais dos criptoativos. Os relatores do regulamento são Ernest Urtasun, dos Verdes, e Assita Kano, do grupo Conservadores e Reformistas.

Como alertou o defensor da criptomoeda Patrick Hansen, da empresa de blockchain Unstoppable DeFi, o último rascunho do regulamento exigiria que os provedores de serviços de criptomoedas não apenas coletassem dados pessoais relacionados a transferências feitas de e para carteiras não hospedadas (como já são obrigados a fazer), mas também para “verificar a precisão das informações em relação ao originador ou beneficiário por trás da carteira não hospedada”.

O problema óbvio com essa linguagem é que, em muitos casos, pode ser difícil, se não impossível, para os provedores de serviços de criptoativos verificar uma contraparte “não hospedada”. Assim, para permanecer em conformidade e proteger seu lugar no mercado da UE, essas empresas seriam forçadas a cortar transações com carteiras não hospedadas, teme Hansen.

Mesmo que os legisladores implementem algumas diretrizes para procedimentos de verificação, os custos operacionais potenciais de conformidade provavelmente assustariam os participantes menores e levariam a uma maior concentração de mercado.

A minuta também inclui a obrigação de informar as “autoridades AML (anti lavagem de dinheiro) competentes” de qualquer transferência no valor de 1.000 EUR ou mais para/de uma carteira não hospedada. Além disso, em um ano após a promulgação do projeto de lei, a Comissão da UE seria obrigada a avaliar se são necessárias “medidas específicas adicionais para mitigar os riscos” de tais transações.

Não está muito claro quais medidas adicionais podem estar implícitas, mas, como Hansen alertou, isso pode significar qualquer coisa até a proibição total de carteiras sem custódia.

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