Texto atualizado, quarta-feira 9 de julho de 2020

Um cliente do Banco do Brasil decidiu entrar na Justiça após cair em uma fraude na qual os criminosos usaram a exchange Mercado Bitcoin para trocar os valores obtidos na conta bancária por criptomoedas. De acordo com a denúncia apresentada no Tribunal de Justiça do Acre, o idoso perdeu mais de R$ 236.000.

O dinheiro foi retirado da conta da vítima no Banco do Brasil e foi enviado para a exchange brasileira. Além das transações na plataforma do Mercado Bitcoin, outra parte do dinheiro roubado foi enviado para a conta de uma mulher.

Além do dinheiro transferido, a invasão na conta bancária solicitou também crédito em nome do idoso, através do cheque especial. No total, seis transferências foram encaminhadas para a corretora de criptomoedas. No entanto, a vítima alega que não enviou o dinheiro e que nunca foi investidor de Bitcoin.

Mercado Bitcoin foi usado pelos criminosos

Segundo os autos do processo judicial, a invasão da conta no Banco do Brasil aconteceu no dia 25 de maio de 2020. Sete transações foram realizadas na invasão, resultado em um roubo de R$ 236.361,90, de acordo com a vítima.

Do total de dinheiro roubado, seis transferências foram endereçadas para uma wallet no Mercado Bitcoin. Além da exchange brasileira, uma mulher é apontada entre os beneficiários das transações suspeitas.

O idoso que perdeu o dinheiro tentou resolver a questão do golpe junto ao Banco do Brasil, mas não conseguiu receber nada de volta. Dessa forma, ele pede indenização de danos morais e materiais ao Banco do Brasil após a transferência indevida de valores.

“Narra o Autor que é cliente do banco requerido e que, no dia 26/05/2020, foi surpreendido com movimentações fraudulentas em sua conta corrente, consistentes em 07 transferências eletrônicas no montante de R$ 236.391,60, cujos valores foram debitados do saldo disponível e do limite do cheque especial, sendo 06 (seis) delas transferidas para pessoa jurídica denominada Mercado Bitcoin Serviços Digitais LTDA.”

Vítima nunca investiu em criptomoedas

O idoso que teve a conta bancária invadida atesta que nunca investiu em criptomoedas. Sendo assim, ele desconhece como o dinheiro foi transferido para o Mercado Bitcoin através do Banco do Brasil.

Além do saldo que possuía em conta, um empréstimo foi solicitado em nome do usuário que move a ação. A invasão aproveitou o limite do cheque especial do cliente do Banco do Brasil para conseguir a maior parte do dinheiro que sumiu.

“Alega que nunca fez qualquer investimento em criptomoedas; que houve falha na segurança eletrônica do banco e que o Banco não tomou qualquer providência para ressarcimento dos valores.”

A tutela de urgência apresentada pela vítima solicitava o bloqueio de dinheiro pelo Banco do Brasil até o julgamento do caso. Porém, a Justiça indeferiu o pedido, aprovando somente a suspensão de uma dívida em nome do idoso.

Apesar de uma carteira do Mercado Bitcoin ter recebido parte do dinheiro desviado da conta bancária, a empresa brasileira não tem responsabilidade sobre o crime e somente o Banco do Brasil é apontado como réu na ação.

Atualização: Nesta quarta-feira (8) o Mercado Bitcoin entrou em contato com o Cointelegraph e enviou uma nota oficial sobre o caso. Confira a íntegra:

"Sobre a reportagem com o título “Idoso perde R$ 236 mil em golpe que roubou dinheiro no Banco do Brasil e transferiu para o Mercado Bitcoin”, publicada pelo portal no dia 5 de julho, o Mercado Bitcoin gostaria de expressar o seu lamento sobre a maneira como o texto pode induzir o leitor ao erro. Durante toda a matéria o Portal reforça que a Exchange recebeu o dinheiro que teria sido perdido pelo idoso, levando ao engano de que poderia ter se apropriado indevidamente do valor. No entanto, não informa que o Mercado Bitcoin possui rígidos controles de segurança, justamente para evitar o mau uso da plataforma, e que em situações assim o saldo é imediatamente bloqueado até que a Justiça determine o que fazer. O Portal também deixa de informar corretamente ao leitor quando cita apenas no final do texto que, neste caso especificamente, o Mercado Bitcoin sequer figura como réu do processo. A fraude ocorreu no Banco do Brasil e foi barrada quando chegou à Exchange. O Mercado Bitcoin mais uma vez lamenta a decisão editorial do Cointelegraph de sequer procurar a empresa para questionar o que teria acontecido com as supostas transferências. Como um portal que cobre apenas o setor, cabe sem dúvida a missão de vigiar e denunciar as empresas e pessoas que eventualmente utilizam as criptomoedas para atos ilícitos, mas seria ainda mais importante mostrar que os controles do setor são ainda mais rigorosos do que os do sistema bancário tradicional."

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