Em meio a uma grande crise econômica, os países da América Latina (LATAM) sofrem cada vez mais com a lavagem de dinheiro por meio de criptomoedas, diz um novo relatório.
Criptomoedas como o Bitcoin (BTC) se tornaram uma das principais ferramentas de grupos do crime organizado e hackers nos países da América Latina, de acordo com um relatório de 27 de fevereiro divulgado pela empresa de inteligência contra ameaças IntSights.
Intitulado "The Dark Side of Latin America", o relatório afirma que os países da LATAM estão no topo da lista dos piores países de lavagem de dinheiro do mundo, enquanto as empresas locais relacionadas a criptografia aparentemente carecem dos regulamentos Know Your Customer (KYC) e Anti-Money Laundering (AML) .
Para emitir o relatório, a IntSights fez parceria com a principal empresa global de segurança de blockchain CipherTrace e a startup de segurança cibernética focada na América Latina, Scitum.
Exchanges latino-americanas estão associadas a regulamentos "extremamente relaxados"
Segundo o estudo, as ameaças financeiras têm aumentado nos países da América Latina, à medida que os criminosos da região se voltam para a criptomoeda para lavar grandes quantias de dinheiro. Como parte do aumento da lavagem de dinheiro com base em criptomoedasna LATAM, os criminosos supostamente se aproveitam da regulamentação KYC e AML insuficiente dos serviços de criptografia local, bem como dos serviços globais de troca de criptomoedas ponto a ponto (P2P) como o LocalBitcoins, observa o relatório.
Especificamente, os dados do IntSights afirmam que a grande maioria dos fundos de criptografia ilícitos do mundo tende a acabar nas trocas de criptografia da América Latina. De acordo com o relatório, as trocas baseadas na LATAM são tipicamente caracterizadas com regulamentos "extremamente relaxados". O estudo diz:
"Os pesquisadores estimam que, depois que as criptomoedas foram limpas em exchanges, 97% acabam em países que têm regulamentos KYC / AML extremamente frouxos, com as economias latino-americanas no topo das paradas".
Como exemplo, a IntSights citou um grande caso de lavagem de dinheiro com a empresa de processamento de pagamentos baseada no Panamá Crypto Capital, que envolveu pelo menos US $ 350 milhões. Conforme relatado pelo Cointelegraph, o presidente da Crypto Capital, Ivan Manuel Molina Lee, foi preso em outubro de 2019, com autoridades responsáveis pela aplicação da lei alegando que os US $ 350 milhões apreendidos estavam diretamente ligados à lavagem de dinheiro de cartéis de drogas colombianos usando criptomoeda. Conforme relatado, a Crypto Capital supostamente conseguiu enganar a Bitfinex, uma das maiores exchanges de Bitcoin do mundo.
Serviços de P2P como LocalBitcoins mostram faltas de medida contra lavagem de dinheiro
No entanto, a falta de regulamentação nas plataformas criptográficas locais aparentemente não é a única brecha para criminosos na América Latina, enfatizou o IntSights. A empresa destacou que a popular plataforma P2P LocalBitcoins, baseada na Finlândia, registrou um aumento recorde no volume de transações em toda a região, especialmente na Venezuela e na Argentina.
Segundo a pesquisa, plataformas P2P como LocalBitcoins e Paxful são frequentemente associadas a uma falta significativa de regulamentos. O estudo diz:
“Os trocadores de P2P normalmente carecem de programas de LBC e realizam pouca ou nenhuma due diligence da KYC, o que atrai atores criminosos a utilizar P2P versus trocas tradicionais de criptomoedas.”
No final de janeiro, a LocalBitcoins supostamente suspendeu as contas de usuários em alguns países sem aviso, citando posteriormente o "processo de due diligence aprimorado".