O protocolo DeFi Pods anunciou nesta segunda-feira, 19, que levantou US$ 5,6 milhões em uma rodada de financiamento para o desenvolvimento de produtos estruturados para criptomoedas com foco em clientes institucionais e investidores do varejo.

O financiamento permitiu que a Pods expandisse a sua missão de oferecer aos usuários de finanças descentralizadas (DeFi) exposição a estratégias complexas de investimento utilizadas por traders profissionais, de forma simples e objetiva. Além disso, a Pods também tem como foco auxiliar protocolos DeFi a diversificarem suas tesourarias com estratégias de baixo risco, a fim de criar um ecossistema financeiro descentralizado mais saudável e acessível.

A fundadora e CEO da Pods, Rafaella Baraldo, declarou ao Cointelegraph Brasil que a Pods pretende ampliar a sua oferta de produtos de investimento para que tanto investidores do varejo quanto institucionais possam rentabilizar seus portfólios de criptomoedas, minimizando os riscos e potencializando os ganhos:

"Sempre o primeiro passo em termos de adoção é as pessoas adquirirem criptomoedas, terem acesso às criptomoedas, e o segundo passo é investir as criptomoedas que elas possuem. E a Pods oferece toda a infraestrutura de estratégias com um propósito único de baixo risco e de retornos interessantes para os investidores através de DeFi."

Ether Volatility Vault (stETHvv)

Em julho deste ano, a Pods lançou lançou um novo produto de investimento baseado em derivativos do Ethereum (ETH) que oferece uma estratégia baseada em derivativos, sem utilização de alavancagem ou risco de liquidação, para os investidores maximizarem seus rendimentos em ETH, a partir da volatilidade do ativo.

Intitulado stETHvv (ETH Volatility Vault), o produto explora os rendimentos fixos oferecidos pelo protocolo de staking de liquidez Lido Finance aliados a uma uma estratégia de opções em que o investidor detém posições tanto em opções de compra quanto em opções de venda, com preços de exercício diferentes, mas com a mesma data de vencimento e o mesmo ativo subjacente.

O stETHvv é de fácil execução e não depende de nenhum tipo de incentivo. Ele aplica uma estratégia de derivativos bastante conhecida no mercado tradicional a partir de um único clique, acessa o preço de mercado e executa a melhor estratégia em benefício dos investidores aproveitando-se da volatilidade do preço do ETH.

Em 2023, a Pods pretende ampliar sua oferta de produtos tanto aos investidores do varejo de protocolos DeFi quanto através de bancos e fintechs que ofereçam opções de investimento em criptomoedas, como explicou Rafaella:

"A gente pretende conectar essa estratégia e outras estratégias aos produtos financeiros oferecidos por fintechs. Inclusive, algumas estratégias que nossos clientes possam solicitar através de um modelo sob demanda."

Hoje, a maioria das estratégias de rendimento de DeFi se baseiam em campanhas de mineração de liquidez, que em geral se baseiam na distribuição de um token de governança associado ao projeto, cuja distribuição muitas vezes indiscriminada tem o efeito pernicioso de diluir o seu próprio valor em prejuízo dos investidores.

Por sua vez, as estratégias automatizadas de investimento da Pods não dependem de mineração de liquidez e as análises de risco e retorno são transparentes e quantitativas. Com um clique, os investidores podem fazer saques e depósitos a qualquer momento, sem que haja um período de carência, e visualizem apenas os retornos reais sobre o montante depositado em um dashboard no aplicativo da Pods.

Desde que foi lançado, em julho deste ano, o Ether Volatility Vault da Pods gerou 2,7420% em rendimentos. No gráfico abaixo é possível observar que a estratégia baseada em opções da Pods oferece ganhos superiores à exposição direta ao stETH – o token derivado do ETH do Lido Finance (LDO) que acumula rendimentos sobre o ETH mantido em staking na Beacon Chain.

Retornos em stETH (amarelo) em comparação com o Ether Volatility Vault (lilás). Fonte: Pods

Outros planos para 2023

Rafaella revelou que, além do desenvolvimento de novos produtos estruturados de investimento, a Pods está desenvolvendo uma ferramenta analítica para rastreamento de retornos históricos de produtos DeFi.

A aplicação visa fornecer aos usuários e investidores dados e parâmetros para mensurar e comparar os retornos de diferentes produtos de investimento DeFi. Segundo a CEO da Pods, hoje em dia é muito difícil encontrar estas informações organizadas de forma clara e objetiva:

"Todo mundo fala muito sobre retorno atual estimado, mas pouquíssima gente olha de fato para o que cada estratégia rendeu ao longo de um determinado período. Então, a gente está trabalhando em uma infraestrutura para conseguir organizar isso, tornando possível analisar e comparar as diferentes estratégias DeFi."

Além disso, uma expansão do time da Pods está em curso nesse momento. Dois novos funcionários foram contratados recentemente, e agora a equipe da Pods é composta por seis profissionais. Novos profissionais devem ser contratados em 2023, disse Rafaella:

"No ano que vem, a gente quer trazer mais algumas pessoas para trabalharem com a gente. Especialmente mais desenvolvedores para trabalharem com Solidity e em soluções de segurança e também algumas pessoas para funções de marketing e de construção de comunidade focadas no Brasil."

Entre os fundos de capital de risco que participaram da rodada de financiamento da Pods estão o IOSG Ventures – que tem em seu portfólio empresas de diversos segmentos da indústria, desde infraestrutura, como ConsenSys e Infura, passando por games como Iluvium (ILV), soluções de camada 2 como Arbitrum e StarkWare, e aplicativos descentralizados (DApps) como MetaMask e Gnosis Safe –, Tomahawk, Republic, Framework Ventures, entre outros.

Conforme noticiou o Cointelegraph Brasil recentemente, protocolos de opções descentralizadas podem ser uma das principais tendências do setor de finanças descentralizadas em 2023.

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