Blockchain aumenta os riscos de lavagem de dinheiro, afirma regulador suíço

A Autoridade Supervisora ​​do Mercado Financeiro da Suíça (FINMA) alertou o país de que a Suíça é particularmente propensa a riscos de lavagem de dinheiro por razões que incluem o uso da tecnologia blockchain.

Em seu primeiro relatório anual de monitoramento de riscos - publicado pela FINMA em 10 de dezembro - o regulador alerta que blockchain e criptoativos exacerbam os riscos de lavagem de dinheiro já existentes no país. O documento diz:

"Além dos riscos [...] tradicionais de lavagem de dinheiro, o setor financeiro também enfrenta novos riscos na área de tecnologia blockchain e de criptoativos que estão atraindo crescente interesse dos clientes."

Lavagem de dinheiro é o que atrasa a adoção da cripto

O regulador admite que, embora essas novas tecnologias prometam melhorias de eficiência no setor financeiro, elas também aumentam as ameaças de lavagem de dinheiro e financiamento ao terrorismo.

O regulador acredita que o potencial supostamente maior de anonimato e a velocidade e natureza global de tais ferramentas financeiras as tornam instrumentos atraentes para uso criminoso.

O relatório também afirma que crimes como lavagem de dinheiro podem retardar a adoção de tecnologias nascentes como a blockchain:

"A negligência das instituições financeiras ativas de FinTech pode prejudicar significativamente a reputação do centro financeiro suíço e desacelerar o desenvolvimento da digitalização".

Além da blockchain, a FINMA também observou o status da Suíça como um centro de gerenciamento de patrimônio privado como fator de alto risco para a lavagem de dinheiro no país. Além disso, a agência afirmou que a redução das margens de lucro dos bancos pode tentar instituições a aceitar clientes de mercados emergentes de alto risco.

Para melhor ou para pior, as preocupações com lavagem de dinheiro já estão freando a adoção de criptoativos.

Como o Cointelegraph relatou, uma recente declaração conjunta do Conselho da União Europeia e da Comissão Europeia diz que nenhum projeto global de stablecoin começará a operar na UE até que os riscos percebidos, como lavagem de dinheiro e evasão fiscal, sejam abordados.

Para manter a conformidade, as exchanges começaram a excluir as criptomoedas que fornecem padrões de privacidade mais altos.

Para ilustrar a situação, no final de novembro, a exchange de criptomoedas BitBay excluiu a criptomoeda centrada na privacidade Monero (XMR) devido a preocupações com a lavagem de dinheiro. Em setembro, outra exchange de criptomoedas, dessa vez a OKEx, fez o mesmo com muitas moedas focadas em privacidade.