A lavagem de dinheiro às vezes é uma fonte de desvio nos preços das stablecoins, descobriu a Bitrace em um exame de transações com Tether ( USDT ). Dependendo das circunstâncias, os lavadores de dinheiro podem negociar USDT a preços acima ou abaixo do mercado.
Em um relatório traduzido que Wu Blockchain publicou no Medium em 26 de dezembro, a Bitrace descreveu dois cenários para o uso de stablecoins para lavagem de dinheiro.
No caso “ascendente”, uma stablecoin é vendida por maus atores a lavadores de dinheiro a preço de mercado e então outra stablecoin pode ser recomprada pelos maus atores a um preço inflacionado, com a diferença servindo como pagamento pelos serviços de lavagem.
As transações ilegais de USDT podem custar o stablecoin entre 8 e 10 yuans chineses (RMB), afirmou o relatório. No momento em que este artigo foi escrito, 7 RMB eram negociados por 0,98 dólares dos Estados Unidos.
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Em transações “descendentes” ilegais, a stablecoin é usada para fins legítimos em outras plataformas que não possuem medidas abrangentes de AML e KYC.
“Algumas plataformas de pagamento proxy aceitam depósitos em USDT e usam fundos fiduciários para ajudar os usuários a fazer pagamentos em outras plataformas, incluindo recargas em plataformas de jogos de azar online, liquidar fundos de membros para plataformas de fundos, dar presentes em plataformas de transmissão ao vivo, fazer pedidos em plataformas de comércio eletrônico e até mesmo pagar salários aos funcionários.”
Devido à fraca verificação AML/KYC, os vendedores de stablecoin “descendentes” correm riscos menores de “congelamento reverso”, que é a prática de congelar contas que recebem cripto vinculada a um caso criminal. Nestes casos, o USDT pode ser vendido com um desconto de 0,05 a 0,3 RMB.
Bitrace rastreou o USDT congelado pelo Tether e pela plataforma OKX como ilustração. O grupo criminoso identificado usou “plataformas de negociação de criptomoedas conhecidas como FTX e Binance”, bem como OKX, e transferiu a staclecoin para “plataformas de negociação mais centralizadas, plataformas de pagamento e até plataformas de jogos de azar online”.
O relatório observou que tanto no cenário ascendente quanto no descendente, o grupo criminoso faz todas as suas transações com stablecoins e não está exposto à moeda fiduciária.
Nos Estados Unidos, o Artigo 12 do Código Comercial Uniforme, que está atualmente em processo de adoção pelas legislaturas estaduais, protegeria as reivindicações dos utilizadores sobre ativos digitais que aceitaram de boa fé, mesmo que os ativos estivessem anteriormente ligados a utilizações criminosas.
Bitrace observou que Tether integrou o Federal Bureau of Investigation dos EUA em sua plataforma como parte de sua colaboração com as autoridades policiais. A Bitrace divulgou originalmente o relatório em 17 de dezembro.
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