O Dia dos Namorados é todo sobre romance, mas o evento anual é um lembrete de que aqueles em busca de amor são vítimas em potencial de golpes.
O namoro online é um grande negócio, com a indústria esperada para gerar US$3,1B em 2024. A Statista também estima que haverá cerca de 440 milhões de usuários de namoro online até 2027.
Um relatório do departamento de segurança e conformidade da Binance compartilhado com o Cointelegraph em 14 de fevereiro delineou a crescente prevalência de golpes de romance que foram notados por firmas de segurança e análise nos últimos meses.
Citando dados do relatório de Insights de Segurança Cibernética de 2023 da Norton, 1 em cada 4 adultos pesquisados globalmente relatou ter caído vítima de um golpe de namoro online ou romance.
A Comissão Federal de Comércio dos Estados Unidos teve 11.235 queixas de golpes de namoro e romance em 2016. Esse número inflou desde então, com cerca de 70.000 relatórios em 2022, representando US$1,3 bilhão em perdas para os incautos em busca de amor.
Embora um relatório recente do Departamento do Tesouro dos EUA sugira que o dinheiro em espécie ainda é rei na lavagem de dinheiro global, os pagamentos em criptomoeda representam 34% das perdas relatadas na área de golpes de romance
A Binance cita dados internos de 2023 que fornecem uma estimativa de que golpes de romance compuseram 2% do total de casos relatados. Nota-se que a estimativa conservadora ainda significa que a perda média por vítima é de US$14.000.
Explorando a confiança
Tigran Gambaryan, chefe de conformidade de crimes financeiros da Binance, reflete sobre sua experiência como ex-investigador do IRS dos EUA para traçar comparações entre golpistas de romance e fraudadores financeiros.
“Refletindo sobre minhas experiências como Agente Especial, Essas manipulações não são diferentes dos esquemas que vi onde fraudadores vendem mentiras para colocar as mãos no seu dinheiro. A essência de sua abordagem permanece a mesma: explorar a confiança e fabricar conexões para alcançar seus fins enganosos,” explica Gambaryan.
A chefe global de inteligência e investigações da Binance fornece alguns casos anedóticos em que sua equipe esteve envolvida. Um usuário acabou perdendo US$100.000 para um golpista que usou o Tinder para fazer contato inicial antes de lentamente extrair dinheiro da vítima.
Talvez mais revelador seja outro indivíduo que conheceu um comerciante de criptomoedas em uma plataforma de mídia social. Ao longo de alguns meses, o golpista construiu confiança através de mensagens diretas e telefonemas. A vítima eventualmente enviou criptomoedas no valor de US$500.000 para o golpista antes que a comunicação fosse cortada.
Neste caso, a Binance auxiliou as agências de aplicação da lei e conseguiu recuperar US$200.000 dos fundos da vítima.
O abate de porcos permanece uma tendência
O abate de porcos foi identificado por várias empresas de segurança e aplicação da lei como uma tendência crescente online.
A Sophos publicou sua própria pesquisa sobre o assunto em janeiro de 2024, que sugere que o abate de porcos está se tornando um dos segmentos de fraude online que mais crescem, com vítimas nos EUA perdendo bilhões de dólares para esquemas fraudulentos de investimento relacionados à criptomoeda.
Golpistas também estão cada vez mais usando aplicações e protocolos DeFi descentralizados como meio de ludibriar vítimas uma vez que constroem confiança.
As plataformas supostamente permitem que os golpistas contornem obstáculos anteriores, como a necessidade de as vítimas transferirem fundos. As vítimas precisam apenas conectar uma carteira Web3 a um contrato malicioso para potencialmente perder fundos.
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