Duas empresas de criptomoeda sofreram com os reguladores financeiros dos Estados Unidos por entrarem em swaps ilegais em ativos digitais e moeda estrangeira.

Em 13 de julho, a Commodity Futures Trading Commission (CFTC) dos EUA emitiu um pedido e a liquidação de acusações contra as duas empresas. No mesmo dia, a Securities and Exchange Commissio (SEC) anunciou que havia alcançado um acordo com os acusados antes de iniciar seu próprio processo. 

Má conduta e acordo com a SEC

Os dois acusados operam em Manila, nas Filipinas, e em Mountain View, Califórnia, e são nomeados "Plutus Technologies Philippines Corporation" e "Plutus Financial, Inc. d/b/a Abra", respectivamente.

O anúncio afirma: "A Abra é uma empresa privada com sede na Califórnia que oferece um aplicativo de telefone que permite que as pessoas conduzam transações financeiras através de contratos celebrados na blockchain do Bitcoin".

Segundo a SEC, o aplicativo móvel Abra permitiu que os usuários entrassem em transações financeiras com a Abra ou a Plutus Tech atuando como contraparte.

Os usuários foram incentivados a financiar suas contas depositando dólares americanos, Bitcoin (BTC) ou outros ativos e, a partir de março de 2018, puderam celebrar contratos para obter exposição sintética aos movimentos de preços de dezenas de moedas, incluindo o Euro e o Peso mexicano.

A partir de fevereiro de 2019, a Abra expandiu seus negócios para permitir que os usuários de aplicativos assinassem contratos que forneciam exposição sintética ao movimento dos preços das ações dos EUA e dos fundos negociados em bolsa. A campanha de publicidade da oferta supostamente destacou que os usuários do aplicativo não precisariam se submeter aos procedimentos Conheça o seu cliente (KYC).

Após conversas com a SEC, a Abra deixou de oferecer esses contratos, mas depois retomou a oferta no segundo semestre de 2019, enquanto tentava restringi-los a não residentes nos EUA:

"Especificamente, as empresas disseram que os investidores estrangeiros celebrariam contratos com a Plutus Tech, uma empresa filipina privada parcialmente pertencente à Abra e dependente da Abra para financiamento e dos funcionários da Abra na Califórnia para administrar a maior parte dos negócios".

De acordo com a SEC, o design dos contratos, a solicitação do investidor, o marketing e o hedge através de compras de ações e ETF nos EUA foram feitos pela equipe da Califórnia. Além disso, apesar da triagem e dos controles das duas empresas, a Plutus Tech aparentemente celebrou contratos com cinco pessoas nos EUA.

A Comissão julgou que os contratos em questão eram swaps baseados em títulos e foram oferecidos e vendidos a participantes não elegíveis do contrato sem uma declaração de registro efetiva, violando a Lei de Valores Mobiliários dos EUA.

Além disso, as ofertas violaram o Exchange Act efetuando transações com investidores de varejo dos EUA e do exterior fora de uma bolsa de valores nacional registrada.

Ambas as empresas estão adotando ações corretivas que foram aceitas pela SEC e cumprirão as sanções que exigem que deixem de operar em violação às leis de valores mobiliários. Além disso, eles pagarão em conjunto uma multa de US$ 150.000.

O acordo da CFTC

A CFTC exigiu que os dois entrevistados pagassem uma penalidade monetária civil de US$ 150.000 e que cessassem e desistissem de outras violações ao Exchange Act, conforme cobrado.

Essas violações envolvem a oferta ilegal de swaps para clientes dos EUA e do exterior que foram contratados sem estar sujeitos às regras designadaa. Eles também envolvem operar ilegalmente como comerciante de comissão de futuros não registrados.

Leia mais: