Promotores federais dos Estados Unidos estão investigando a fintech Block Inc., de Jack Dorsey, após um denunciante apresentar documentos alegando violações contínuas e generalizadas de conformidade nas divisões de pagamentos da empresa, Square e Cash App.

Um ex-funcionário da Block forneceu aos promotores do Distrito Sul de Nova York documentos que supostamente mostram que a Square e a Cash App processaram milhares de transações para usuários em países sujeitos a sanções econômicas, bem como transações de criptomoedas para grupos terroristas, de acordo com uma reportagem da NBC News de 1º de maio.

Cerca de 100 páginas dos documentos foram fornecidas à NBC News, que relatou que muitas transações eram de pequenos valores, envolvendo entidades em países sujeitos a sanções econômicas dos Estados Unidos, incluindo Irã, Rússia, Cuba e Venezuela.

O denunciante afirmou que a maioria das transações discutidas com os promotores — envolvendo transações de cartão de crédito, moeda fiduciária e Bitcoin (BTC) — não foram relatadas ao governo.

O denunciante também alegou que a Block não corrigiu seus processos quando alertada sobre as supostas violações de conformidade.

"Desde a base, tudo na seção de conformidade era falho," disse o denunciante.

"É liderado por pessoas que não deveriam estar à frente de um programa de conformidade regulada."

Uma segunda fonte anônima com "conhecimento direto" dos sistemas internos da Block também confirmou as alegações do denunciante à NBC News.

Edward Siedle — um ex-advogado da Comissão de Valores Mobiliários dos EUA (SEC) que representa o denunciante — disse que, a partir dos documentos, entendeu que as violações de conformidade eram "conhecidas pela liderança da Block e pelo conselho nos últimos anos."

Um porta-voz da Block disse à NBC News que a empresa mantinha um programa de conformidade "responsável e abrangente" que era regularmente adaptado para atender às "ameaças emergentes e a um ambiente regulatório de sanções em evolução."

A investigação sobre a Block Inc. ocorre em meio a uma série de ações legais contra empresas de criptomoedas nos Estados Unidos.

O fundador da Binance, Changpeng Zhao, foi condenado a quatro meses de prisão em 30 de abril, após ter se declarado culpado de não manter um programa de Anti-Lavagem de Dinheiro legalmente compatível na exchange.

Em 24 de abril, os cofundadores do mixer de criptomoedas e carteira de Bitcoin Samourai Wallet foram presos por acusações de lavagem de dinheiro. Posteriormente, eles se declararam inocentes em tribunal e foram liberados sob fiança de US$ 1 milhão.

Em 25 de abril, a empresa de desenvolvimento Ethereum Consensys processou a SEC, alegando que a agência havia orquestrado uma campanha para "assumir o controle do futuro das criptomoedas" com ações de fiscalização visando classificar o Ether (ETH) como um valor mobiliário.

A Consensys afirmou ter recebido um aviso Wells da SEC em 10 de abril, o que muitas vezes precede uma ação de fiscalização.