O Banco Central da Rússia (CBR) publicou um novo conjunto de regras para transações suspeitas, informou a publicação financeira russa RBC em 17 de fevereiro. A atualização categoriza amplamente qualquer transação vinculada a criptomoeda como um risco potencial de lavagem de dinheiro.
O banco emitiu uma atualização da diretiva 375-P, que lista todos os sinais de atividades suspeitas que podem estar relacionadas à lavagem de dinheiro. Esta é a primeira atualização desse tipo desde 2012, quando os regulamentos iniciais foram introduzidos.
O manual foi desenvolvido em colaboração com o Serviço Federal de Monitoramento Financeiro (Rosfinmonitoring). Um representante do banco central explicou que isso foi feito para "adicionar novos esquemas de condução de operações incomuns, levando em consideração os desenvolvimentos modernos nos mercados financeiros".
O chefe do banco central havia declarado anteriormente que o número de possíveis fatores de risco deveria ser diminuído. Como em outros países, se um banco ou outro provedor de serviços financeiros identificar certas transações como suspeitas, elas poderão congelar a conta do suspeito ou encerrá-la completamente em casos graves.
Criptomoedas são um risco
Embora a lista possa ter sido consolidada, os reguladores adicionaram uma cláusula ampla que considera qualquer atividade vinculada a criptomoeda como um risco potencial.
Dentro da mesma estrutura, as operações de caixa exigem que várias advertências sejam consideradas suspeitas. Por exemplo, se uma pessoa física sacar regularmente a maior parte do dinheiro recebido de uma entidade legal.
Para criptomoedas, qualquer atividade que possa ser identificada como compra ou venda será considerada um risco de lavagem de dinheiro. Isso geralmente envolve depósitos e saques de exchanges conhecidas.
Essa medida ocorre quando os legisladores russos ainda continuam fazendo amendas à lei de ativos financeiros digitais, que foi proposta no início de 2018. A posição dos reguladores em relação à criptomoeda parece ter piorado recentemente, uma vez que a proibição de uso para pagamentos está sendo considerada.