Um novo relatório do Departamento do Tesouro dos Estados Unidos analisando finanças descentralizadas concluiu que atores da República Popular Democrática da Coreia, assim como outros golpistas, são capazes de explorar vulnerabilidades para facilitar a lavagem de dinheiro.
Em seu relatório “Illicit Finance Risk Assessment of Decentralized Finance” divulgado em 6 de abril, o Tesouro dos EUA disse que muitos grupos envolvidos em atividades ilícitas da Coreia do Norte se beneficiaram da não conformidade de algumas plataformas DeFi com certas medidas antilavagem de dinheiro (AML) e combate os regulamentos do Financiamento do Terrorismo (CFT). De acordo com o relatório, controles AML/CFT insuficientes e outras deficiências nos serviços DeFi “permitem o roubo de fundos”.
“Atores ilícitos, incluindo criminosos, golpistas e atores cibernéticos norte-coreanos estão usando serviços DeFi no processo de lavagem de fundos ilícitos”, disse Brian Nelson, subsecretário do Tesouro para Terrorismo e Inteligência Financeira. “Capturar os benefícios potenciais associados aos serviços DeFi requer abordar esses riscos.”
O @USTreasury acaba de lançar uma avaliação de risco sobre o risco de finanças ilícitas no #DeFi. Uma avaliação de risco é um estudo que muitas vezes é o primeiro passo para a regulamentação. Qualquer regulamentação sobre #crypto deve ser compatível com a tecnologia. https://t.co/iag84fJ67G
— Perianne (@PerianneDC) 6 de abril de 2023
O relatório observou que alguns projetos “afirmaram a falta de controles AML/CFT como um dos principais objetivos da descentralização”, observando que os atores muitas vezes conseguiram contornar as sanções dos EUA e das Nações Unidas. No entanto, o Tesouro reiterou que “a maior parte da lavagem de dinheiro, financiamento do terrorismo e financiamento de proliferação” ocorreu usando moeda fiduciária ou estava fora do ecossistema de ativos digitais.
Os funcionários recomendaram um aumento na supervisão regulatória de AML/CFT para plataformas que oferecem serviços DeFi, orientação para plataformas DeFi com relação a AML/CFT e a abordagem de quaisquer lacunas regulatórias.
“No momento, os serviços DeFi geralmente não implementam controles AML/CFT ou outros processos para identificar clientes, permitindo que a divisão de receitas ocorra instantanea e pseudonimamente, usando longas sequências de caracteres alfanuméricos em vez de nomes ou outras informações de identificação pessoal.”
A avaliação estava de acordo com a ordem executiva sobre ativos digitais assinada pelo presidente Joe Biden em março de 2022. Desde a implementação da ordem executiva, muitas agências governamentais dos EUA começaram a investigar o impacto potencial de aspectos do espaço de ativos digitais nas finanças do país sistema e infra-estrutura de pagamento existente. Em setembro de 2022, o Tesouro divulgou um relatório que incluía o combate aos riscos financeiros ilícitos dos criptoativos.
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