O Tribunal Distrital dos EUA para o Distrito de Massachusetts emitiu uma ordem de consentimento contra Randall Crater, de Heathrow, Flórida, determinando o pagamento de mais de US$ 7,6 milhões em restituição às vítimas de um esquema de fraude com criptomoedas, anunciou a Comissão de Negociação de Futuros de Commodities (CFTC) em 10 de fevereiro de 2025.

A ordem também proíbe Crater de negociar em qualquer mercado regulamentado pela CFTC, de realizar transações envolvendo commodities de ativos digitais e de se registrar na CFTC.

Em 31 de janeiro de 2023, o Escritório do Procurador dos EUA para o Distrito de Massachusetts anunciou que Crater foi condenado a mais de oito anos de prisão após ser considerado culpado, em julho de 2022, por um júri federal, de quatro acusações de fraude eletrônica, três acusações de transações monetárias ilegais e uma acusação de operar um negócio de transmissão de dinheiro sem licença.

A acusação selada mostra que Crater enfrentou alegações relacionadas a uma suposta empresa de ativos digitais chamada “My Big Coin Pay, Inc.”. De um período que começou por volta de 2014 até pelo menos 2017, Crater e outros indivíduos executaram um esquema para fraudar investidores ao solicitar investimentos em uma moeda digital própria.

Crater e os outros indivíduos alegavam que a criptomoeda era lastreada em ouro e podia ser convertida para moeda fiduciária respaldada pelo governo e outros tokens cripto. Ao longo do esquema, Crater obteve mais de US$ 7,5 milhões de investidores, dinheiro que usou para comprar uma casa, carros, obras de arte, antiguidades e joias.

Como o Federal Bureau of Investigations (FBI) divulgou em setembro, as perdas relacionadas a fraudes com criptomoedas totalizaram mais de US$ 5,6 bilhões nos EUA em 2023, um aumento de 45% em relação às perdas de 2022. Em 2023, fraudes de investimento foram a categoria mais relatada, com mais de 69.000 reclamações no universo cripto.

Conforme detalhado pela Chainalysis em 15 de janeiro de 2025, a atividade ilícita on-chain tornou-se mais diversificada à medida que as criptomoedas ganharam aceitação no mainstream, sendo utilizadas para financiar e facilitar diversos tipos de ameaças, desde segurança nacional até proteção do consumidor.

A Comissão Federal de Comércio (FTC) dos Estados Unidos emitiu diretrizes gerais para evitar golpes com criptomoedas. Entre as recomendações estão estar atento a sinais de alerta, como golpistas exigindo pagamento exclusivamente em cripto, prometendo lucros garantidos ou retornos elevados, ou solicitando criptomoedas por meio de aplicativos de namoro. A FTC também recomenda cautela com frases como “risco zero” ou “ganhe muito dinheiro”.