O Centro de Reclamações de Crimes na Internet do Federal Bureau of Investigation (FBI) dos Estados Unidos divulgou seu relatório de fraudes com criptomoedas para 2023. Os americanos perderam US$ 5,6 bilhões devido a fraudes com criptomoedas naquele ano, um aumento de 45% em relação a 2022, afirmou. As reclamações relacionadas a cripto representaram 10% do total recebido, mas quase 50% do total perdido naquele ano, disse o FBI aqui.
O relatório descobriu que, das 69.000 reclamações relacionadas a cripto que o FBI recebeu em 2023, pessoas com mais de 60 anos foram as mais vitimizadas, representando quase US$ 1,6 bilhão das perdas. Quase 71% das fraudes com cripto estavam relacionadas a esquemas de investimento, e cerca de 10% envolveram fraudes de call center e golpes de personificação do governo.
Dinheiro roubado por meio de esquemas de confiança com cripto
O FBI recebeu reclamações de mais de 200 países, mas a grande maioria das reclamações e perdas veio dos Estados Unidos. Muitas das perdas foram resultado de esquemas de confiança. O FBI deu um principal conselho para evitar esse tipo de golpe:
“Há uma coisa que esses golpistas normalmente não farão — eles não se encontrarão com você na vida real. Se uma oportunidade de investimento vier de alguém que você nunca encontrou pessoalmente [...] seja extremamente cauteloso com os conselhos.”
O FBI também alertou que os americanos estão sujeitos ao tráfico de mão de obra. Isso ocorre quando trabalhadores são atraídos para cargos no exterior, como em call centers, que acabam sendo exploradores.
Esquemas de “pig butchering” são frequentemente conduzidos a partir de call centers que utilizam mão de obra estrangeira. Empregadores podem exigir restituição por despesas de emprego, como alimentação e moradia, e podem confiscar o passaporte ou outros documentos do trabalhador.
Outras atividades fraudulentas que ameaçam os cidadãos dos EUA incluem golpes de play-to-earn que cobram dos usuários a compra de tokens para um jogo online e depois congelam a carteira do usuário. Empresas que alegam recuperar cripto perdido também podem vitimizar os clientes.
Fonte: Leo Schwartz
ATMs representam múltiplos riscos
Quiosques (caixas eletrônicos) provaram fornecer aos golpistas muitas oportunidades. O FBI registrou 5.500 casos envolvendo quiosques, que resultaram em perdas de mais de US$ 189 milhões.
Os golpistas preferem quiosques aos bancos devido ao anonimato das transações em caixas eletrônicos. Transações em quiosques levaram a reclamações envolvendo atendimento ao cliente, personificação de governo, extorsão, golpes românticos e outros esquemas.
O Diretor Assistente Adjunto da Divisão de Investigação Criminal do FBI, James Barnacle, disse à ABC News que as chances de recuperar dinheiro perdido por meio de um quiosque de cripto são “mínimas”.
Barnacle acrescentou que o FBI notifica as pessoas quando descobre que são vítimas de fraude. Das “3.000 pessoas que notificamos este ano, 75% não tinham ideia de que eram vítimas de fraude”, afirmou Barnacle.