Os bancos dos EUA foram responsáveis por movimentar US$ 312 bilhões para lavadores de dinheiro chineses entre 2020 e 2024, segundo um novo relatório.
Em um comunicado divulgado na quinta-feira pela Rede de Combate a Crimes Financeiros dos EUA (FinCEN), o órgão analisou mais de 137.000 relatórios da Lei de Sigilo Bancário de 2020 a 2024.
Concluiu que, em média, mais de US$ 62 bilhões por ano passaram pelo sistema bancário dos EUA provenientes de lavadores de dinheiro chineses.
As redes de lavagem de dinheiro chinesas formaram uma relação simbiótica com cartéis de drogas com base no México. Os cartéis precisam lavar os lucros em dólares das drogas, enquanto gangues chinesas querem dólares para contornar as leis de controle cambial da China, segundo o relatório.
“Essas redes lavam receitas para cartéis de drogas com base no México e estão envolvidas em outros esquemas significativos de movimentação subterrânea de dinheiro dentro dos Estados Unidos e ao redor do mundo”, disse a diretora da FinCEN, Andrea Gacki.
Além da lavagem de dinheiro ligada a drogas, gangues chinesas também estão envolvidas em tráfico humano e contrabando, fraudes em saúde e abusos contra idosos. Elas também estão envolvidas na lavagem de dinheiro por meio do setor imobiliário, com transações suspeitas totalizando US$ 53,7 bilhões, segundo o relatório.
Criptomoedas ainda são injustamente responsabilizadas
Apesar disso, as criptomoedas são frequentemente apontadas como culpadas por lavagem de dinheiro e atividades ilícitas por políticos favoráveis ao setor bancário, como a senadora Elizabeth Warren, membro do Comitê Bancário do Senado.
“Criminosos também estão recorrendo cada vez mais às criptomoedas para viabilizar a lavagem de dinheiro”, ela afirmou no início deste ano, exigindo regulamentações mais rigorosas.
Os dados mais recentes revelam um fato frequentemente suprimido: a maior parte da lavagem de dinheiro nada tem a ver com cripto.
De acordo com o Escritório das Nações Unidas sobre Drogas e Crime, o valor estimado de dinheiro lavado globalmente em um ano é superior a US$ 2 trilhões.
Em comparação, todo o mercado de criptomoedas teve um volume ilícito de aproximadamente US$ 189 bilhões nos últimos cinco anos, segundo a Chainalysis.
“A atividade ilícita representa apenas uma pequena fração do ecossistema cripto. Estimamos que seja menos de 1% do volume total de cripto”, disse Angela Ang, chefe de políticas e parcerias estratégicas da TRM Labs ao Cointelegraph.
“As descobertas da FinCEN estão alinhadas com um padrão mais amplo – essas redes bancárias subterrâneas funcionam como um sistema financeiro paralelo para o crime organizado em todo o mundo, operando nas brechas dos sistemas bancários”, completou Ang.
Chengyi Ong, chefe de políticas da APAC na Chainalysis, ecoou uma visão semelhante, afirmando:
“Criminosos usarão qualquer meio para movimentar valor ilícito, seja fiduciário ou cripto. O tamanho e a opacidade do sistema financeiro tradicional significam que a maioria do valor ilícito é indiscutivelmente ainda movimentado por canais fiduciários.”
Ela ainda acrescentou que, embora o problema da lavagem de dinheiro exista no setor cripto, a atividade ilícita é frequentemente mais visível por conta da transparência das blockchains públicas. “Isso, por sua vez, pode alimentar a narrativa de que cripto é usado principalmente para crimes – quando na verdade é apenas mais um meio de transferência de valor”, concluiu.