Espera-se que as novas regras anunciadas pela Comissão de Serviços Financeiros da Coreia do Sul, ou FSC, afetem cerca de 60 exchanges de criptomoedas não autorizadas no país, e uma nova política para os bancos exigirá que eles classifiquem quaisquer clientes de criptomoedas como de "alto risco".

De acordo com o Korea Times, as novas diretrizes foram anunciadas no domingo e têm o objetivo de garantir que as exchanges de criptomoedas fortaleçam o monitoramento de transações e mantenham os rígidos requisitos de identificação do usuário. Até agora, apenas as quatro maiores exchanges da Coreia do Sul abriram contas em nome real que foram compensadas pelos bancos. O FSC está justificando suas medidas observando que há alta demanda dos clientes por mais proteção para seus ativos mantidos em exchanges de criptomoedas menores.

A capacidade das exchanges de operar fora do radar chegará ao fim em setembro, com o prazo do FSC para que as exchanges apresentem pedidos de licença de operação até o dia 24 daquele mês. Após a apresentação, os funcionários de inteligência financeira examinarão as atividades de trade das criptomoedas solicitantes por um período de revisão de três meses. Um foco particular será, segundo informações, evitar o uso de contas emprestadas ou falsas para fazer transações em plataformas de exchange.

Por sua vez, os bancos terão de recusar seus serviços a qualquer cliente de exchange que não cumpra as medidas de verificação de identidade e relatar atividades suspeitas - por exemplo, grandes transferências feitas para operadores de criptomoedas de contas não identificadas - à Unidade de Inteligência Financeira da Coreia.

A Federação de Bancos da Coreia e vários credores comerciais apelaram ao FSC para reduzir suas responsabilidades por crimes financeiros em exchange de criptomoedas, o que poderia aumentar à medida que o setor de exchange fosse submetido a maior supervisão regulatória. Algumas instituições estão preocupadas que sua verificação e aceitação de exchange de criptomoedas específicas possam ser citadas pelos investidores como a base da confiabilidade das plataformas. Um funcionário da indústria disse aos repórteres:

“Os bancos são essencialmente forçados a assumir a responsabilidade pela emissão de contas em nome real. Portanto, é razoável que haja alguma imunidade para realizar a tarefa perigosa e cara. ”

Não foram apenas os bancos que deram voz às mudanças na regulamentação do setor. Nas últimas semanas, exchanges de pequeno e médio porte na Coreia do Sul expressaram suas preocupações em uma reunião com reguladores financeiros, enfatizando as caras taxas de serviço bancário que tornam as parcerias proibitivamente caras para empresas menores.

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