O Banco Silvergate deve enfrentar uma ação coletiva de usuários da FTX que alegam que o agora extinto banco auxiliou na fraude na exchange e sua firma de negociação conectada, a Alameda Research.
Em uma ordem de 20 de março, a juíza do tribunal federal de San Diego, Ruth Bermudez Montenegro, negou a moção de despedida do Silvergate de junho, encontrando o grupo de classe alegando adequadamente que o Silvergate sabia da fraude da FTX, mas se beneficiou dela e se enriqueceu injustamente às custas dos usuários da FTX — alegações que o banco nega.
O tribunal encontrou que o Silvergate devia um dever de cuidado aos clientes da FTX, pois sua Rede de Troca Silvergate — criada para ajudar a mover fundos para exchanges de cripto — era em grande parte para o benefício dos clientes da FTX e “que uma exchange de cripto como a FTX era virtualmente impossível antes do SEN.”
O banco Silvergate atendeu tanto a FTX quanto a Alameda e “processou transferências e aceitou depósitos que enviaram dinheiro do cliente da FTX para a Alameda,” escreveu a juíza. “A FTX inicialmente não tinha uma conta bancária, então os clientes foram direcionados a enviar dinheiro para a conta da Alameda.”
“O Silvergate tinha um forte incentivo para continuar aceitando depósitos de clientes da FTX e da Alameda e executando transferências porque o negócio do Silvergate se centrava na adoção da plataforma de exchange da FTX e do aplicativo.”
“Era previsível que permitir que fundos de clientes da FTX fossem depositados em contas não-FTX levaria a fraude e prejudicaria os proprietários desses fundos,” disse a ordem.
O Silvergate obteve receita das taxas de tradução e juros depositados em contas relacionadas à FTX. A ordem afirma que a renda anual do Silvergate antes da FTX era de US$ 7,6 milhões — saltando para US$ 75,5 milhões depois que atendeu a exchange.
Na moção de despedida do Silvergate, o banco afirmou que não devia aos clientes da FTX um dever de cuidado, pois suas negociações alegadas pelo processo “não foram um fator substancial” na incapacidade dos clientes da FTX de retirar fundos — isso foi, em vez disso, culpa da FTX e do co-fundador Sam Bankman-Fried.
O Silvergate também alegou que, se negasse as transferências da FTX, a exchange teria encontrado outro banco — o que a juíza chamou de “altamente especulativo” pois era “um dos poucos bancos dispostos a atender a indústria de cripto.”
A luz verde da juíza veio mais de um ano após as ações serem apresentadas em fevereiro de 2023. Três ações coletivas separadas contra o Silvergate foram combinadas em abril.
O Silvergate colapsou cerca de um mês depois, em março de 2023, apenas meses depois que a FTX entrou em falência em novembro de 2022.
Bankman-Fried foi considerado culpado em novembro passado em sete acusações relacionadas a várias fraudes e lavagem de dinheiro. Sua data de sentença está marcada para 28 de março.