Governo da Irlanda aprova lei de combate à lavagem de dinheiro que afeta a criptomoeda

O órgão executivo do governo da Irlanda, aprovou um projeto de lei que daria cumprimento à Quinta Diretriz de Combate à Lavagem de Dinheiro (AML) da União Europeia (UE), informou o Irish Times em 3 de janeiro.

A diretiva - que entrou em vigor em 9 de julho de 2018 - estabelece um novo marco legal para os vigilantes financeiros europeus para regular as moedas digitais, a fim de proteger contra a lavagem de dinheiro e o financiamento do terrorismo.

Especificamente, a diretiva ampliará o escopo para plataformas cripto e provedores de carteira, acabará com o anonimato das contas bancárias e de poupança e melhorará o intercâmbio de informações entre as autoridades. Os estados membros da UE devem incorporar a diretiva em suas respectivas legislações nacionais até 20 de janeiro de 2020.

Além de reconhecer a diretiva da UE, o projeto de Lei de Justiça Criminal (Emenda) e de financiamento do terrorismo 2019 endureceria a legislação existente, incluindo o uso de “moedas virtuais para financiamento do terrorismo e limitação do uso de cartões pré-pagos”. Charlie Flanagan disse:

“A realidade é que a lavagem de dinheiro é um crime que ajuda criminosos sérios e terroristas a funcionar, destruindo vidas no processo… Os criminosos procuram explorar as fronteiras abertas da UE e as medidas a nível da UE são vitais por esse motivo. A Irlanda apoia firmemente as disposições da quinta directiva da UE em matéria de lavagem de dinheiro.''

Se a lei for aprovada, as instituições financeiras serão obrigadas a realizar diligências mais rigorosas em relação a novos clientes e seriam proibidas de abrir caixas de depósito anônimas. Além disso, o projeto de lei permitirá que o Garda and the Criminal Assets Bureau acessem os registros bancários no curso de investigações de lavagem de dinheiro.

No mês passado, o European Union Blockchain Observatory and Forum defendeu as versões digitais das moedas nacionais em blockchain, afirmando:

“ Colocar versões digitais de moedas nacionais no blockchain significa que elas podem se tornar parte integrante de contratos inteligentes. Isso liberaria grande parte da inovação potencial do blockchain, permitindo que as partes criem acordos automatizados, incluindo transações diretas nessas moedas, em vez de ter que usar uma criptomoeda como proxy.”

Também em dezembro, a startup de fintech crypto-friendly Revolut obteve uma licença bancária da UE através do Banco da Lituânia. Os usuários da Revolut no Reino UnidoFrançaAlemanha e Polônia devem obter uma “conta corrente verdadeira e um cartão de débito não pré-pago”. Além disso, os depósitos dos usuários também serão cobertos até €100.000 (cerca de US $ 113.500) sob o Regime Europeu de Seguro de Depósito.