FinCEN realiza primeira ação de imposição contra negociante P2P de criptomoeda

A Rede de Repressão aos Crimes Financeiros dos Estados Unidos (FinCEN) avaliou uma multa civil em dinheiro para um morador da Califórnia acusado de violar intencionalmente as leis de transmissão de dinheiro em seu trabalho de negociante de moedas virtuais. A notícia foi anunciada em um comunicado de imprensa oficial da FinCEN em 18 de abril.

A FinCEN - unidade de crimes financeiros do Departamento do Tesouro dos EUA - diz que a medida representa sua primeira ação de repressão contra um negociante de criptomoedas peer-to-peer (entre pares - P2P).

Eric Powers, do condado de Kern, na Califórnia, recebeu uma multa de US $ 35 mil e excluiu quaisquer atividades futuras que pudessem qualificar seu trabalho como uma empresa de serviços financeiros, afirma a agência.

Isso foi determinado com base no fato de que Powers violou suas obrigações estatutárias de registro e registro sob o Ato de Segredo de Bancos dos EUA, conforme o comunicado de imprensa descreve:

“Como 'transmissores de dinheiro', os trocadores peer-to-peer são obrigados a cumprir as obrigações da BSA (Lei de Sigilo Bancário) que se aplicam aos MSBs, inclusive se registrando na FinCEN [[...] mantendo um AML efetivo [ programa anti-lavagem de dinheiro]; arquivar relatórios de atividades suspeitas (SARs) e relatórios de transações de moeda (CTRs).”

De acordo com o registro de avaliação da FinCEN, a Powers realizou mais de 1.700 transações como transmissor de dinheiro entre dezembro de 2012 e setembro de 2014, comprando e vendendo Bitcoins (BTC) em nome dos clientes.

É relatado que ele divulgou seus serviços em sites peer-to-peer, como bitcointalk.org, e coordenou transações de cripto para usuários da agora extinta exchange de Bitcoin Mt. Gox.

O comunicado de imprensa afirma que a Powers também processou numerosas transações suspeitas - mais de 100 relacionadas ao mercado ilícito da Silk Road - sem registrar uma SAR. Também é relatado que ele conduziu negócios via TOR do cliente da web escura sem verificar as identidades dos clientes ou a origem de seus fundos.

Mais de 200 transações de Powers envolveram a troca física de moeda no valor de US $ 10.000, sem a apresentação de um CTR. Outras 160 compras da BTC - no valor de aproximadamente US$ 5 milhões - foram supostamente realizadas por meio de transações em dinheiro em pessoa com indivíduos identificados através de um fórum on-line de Bitcoin. A grande maioria destes (150) envolveu a transferência de mais de US $ 10.000 em um dia útil - muitas vezes em cafés ou outros locais públicos.

“Tomaremos medidas coercivas com base no que declaramos publicamente desde a nossa Orientação de março de 2013 - que os trocadores de moeda virtual conversível [...] são transmissores de dinheiro e devem se registrar como MSBs”, declara o diretor da FinCEN, Kenneth A. Blanco.

Conforme relatado anteriormente, o diretor da FinCEN revelou no final do verão de 2018 que o número de SARs relacionados à cripto registrada na agência havia subido, chegando a exceder 1.500 por mês.