Diretor da FinCEN discute conformidade de cassinos com obrigações em relação à criptomoedas

Kenneth A. Blanco, diretor da Financial Crimes Enforcement Network ( FinCEN ), pediu aos cassinos que sigam as diretrizes da agência em relação à atividade suspeita de moeda virtual conversível (CVC).

Durante seu discurso na 12ª Conferência Anual de Prevenção à Lavagem de Dinheiro em Las Vegas, em 13 de agosto, Blanco abordou a conformidade dos cassinos com a orientação do FinCEN divulgada em maio.

m sua orientação, o FinCEN considerou certos modelos de negócios envolvendo instituições financeiras da CVC para ajudá-los a cumprir suas obrigações existentes sob a Lei de Segredos do Banco (BSA). A orientação, no entanto, não estabeleceu novas expectativas ou exigências regulatórias.

Uma lacuna no relatório

Blanco especificou duas áreas onde o CVC se cruza com cassinos e clubes de cartas, que são cassinos online CVC, bem como cassinos físicos e clubes de cartas que aceitam CVC para jogos.

Blanco observou que os cassinos que lidam com criptomoedas devem considerar como conduzirão a devida diligência nas transações de CVC e na análise de blockchain e como incorporarão os indicadores relacionados a CVC em seus registros de SAR.

Blanco sublinhou que uma lacuna na reportagem dos casinos continua a ser uma área de preocupação, explicando:

“Encorajo os cassinos a rever de perto os dois documentos no site da FinCEN para ver como estamos lidando com essa indústria e suas interações com outras pessoas no setor financeiro. Os cassinos devem preencher SARs quando se depararem com atividades suspeitas de CVC e quaisquer eventos cibernéticos que afetem, facilitem ou conduzam transações. Sabemos que os cassinos são alvos de atividades criminosas cibernéticas e ciber-ativadas, como ataques de ransomware e esquemas de comprometimento de e-mail comercial ”.

Preocupações nível internacional

Em junho, um centro de advocacia de criptomoedas do Reino Unido aconselhou a olhar para a orientação interpretativa do FinCEN em relação à BSA e aos criptoativos como uma referência para o Tesouro de Sua Majestade.

A interpretação só traz indivíduos que têm controle independente sobre as criptomoedas de outra pessoa sob a alçada da BSA, excluindo aqueles que meramente permitem troca ou transmissão - por exemplo, desenvolvedores de software de código aberto, provedores de serviços de assinaturas múltiplas e facilitadores de intercâmbio descentralizados.

No mês passado, o secretário do Tesouro dos Estados Unidos , Steven Mnuchin, compartilhou as preocupações do presidente Donald Trump sobre o uso de criptomoeda para financiar atividades ilícitas, e enfatizou o papel de fazer cumprir as regulamentações do FinCEN com relação às organizações de criptoativos.