Chefe da FinCEN: 'EUA aplicarão rigorosamente a lei contra a lavagem de dinheiro com criptomoedas'

O diretor da Rede de Aplicação de Crimes Financeiros dos Estados Unidos (FinCEN), Kenneth Blanco, disse que as leis contra lavagem de dinheiro (AML) serão rigorosamente aplicadas no mundo das criptomoedas.

Em 15 de novembro, a Reuters informou que Blanco deixou bem claro que as empresas de criptomoedas envolvidas em negócios de serviços monetários, terão que cumprir as leis de AML e compartilhar informações sobre seus clientes.

A regra de viagem também se aplica a criptomoeda

Falando em uma conferência organizada pela Chainalysis, uma empresa de análise de blockchain de Nova York, Blanco disse ao público que a chamada regra de viagem também se aplicava às moedas digitais e que o governo espera que as empresas de criptomoedas cumpram. Ele disse:

“Essa regra de viagem se aplica às CVCs (moedas virtuais conversíveis) e esperamos que você cumpra esse período. [...] é essa a nossa expectativa. Você cumprirá. Não sei qual é o espanto. Isso não é novidade.

No que agora ficou conhecido como regra de viagem, as diretrizes da Força-Tarefa de Ação Financeira (GAFI) exigem que os reguladores e os Provedores de Serviços de Ativos Virtuais (VASPs) coletem e compartilhem dados pessoais das transações. A recomendação impõe os mesmos padrões no setor de criptomoedas que normalmente são suportados pelo setor bancário.

Blanco destacou ainda que a FinCEN conduz investigações que incluem o cumprimento da regra de viagen desde 2014, acrescentando que é a violação mais comumente citada entre as empresas de serviços monetários envolvidas em moedas digitais.

As leis contra lavagem de dinheiro se aplicam a todos

Em outubro, Blanco falou na Universidade de Georgetown, onde afirmou que as leis de AML se aplicam a todos. Blanco apontou o objetivo principal da política de AML, que é obter informações sobre quem está envolvido em um determinado pagamento, dizendo:

"Há uma razão para você querer conhecer...a pessoa do outro lado dessa transação - eles podem estar realizando algum tipo de atividade ilícita. Seja opióides...ou tráfico humano do outro lado...você quer saber quem é essa pessoa. "

Blanco disse à platéia na época que não é tão difícil obter essas informações. "Tudo o que pedimos é nome, endereço, número da conta, transação, destinatário e valor", disse ele, acrescentando:

"Então, quando você me diz que não sabe quem está do outro lado, você tem um grande problema. Porque você precisa saber, e é isso que nossa ação irá refletir."