Em um movimento significativo para fortalecer as medidas de Anti-Lavagem de Dinheiro (AML), a Autoridade Bancária Europeia (EBA) anunciou a extensão das diretrizes da Travel Rule para prestadores de serviços de criptoativos e seus intermediários.
Exchanges de criptoativos operando na União Europeia estarão sujeitas ao Regulamento (UE) 2023/1113 (diretrizes da Travel Rule) a partir de 30 de dezembro, o qual exige a comunicação de informações sobre transferências de fundos e criptoativos.
Como resultado, os provedores de serviços de criptoativos (CASPs), conforme definidos no Regulamento de Mercados em Criptoativos (MiCA) da UE, estarão sujeitos ao regime de Anti-Lavagem de Dinheiro/Combate ao Financiamento do Terrorismo (AML/CFT) da UE.
Impacto da Travel Rules da UE nas exchanges de criptomoedas
Uma vez que a regulamentação entre em vigor, os provedores de serviços de pagamento (PSPs), PSPs intermediários, CASPs e CASPs intermediários terão um período de carência de dois meses para declarar a adesão aos novos requisitos.
"O prazo para que as autoridades competentes relatem se cumprem com as Diretrizes será de dois meses após a publicação das traduções."
Algumas disposições gerais incluem a coleta de informações dos usuários para a transferência de fundos ou criptoativos, identificar se a transação está relacionada à compra de serviços e detectar transferências que aparentem estar vinculadas.
Além disso, os provedores de serviços de criptoativos e intermediários precisarão declarar suas políticas sobre multi-intermediação e transferências transfronteiriças.
Visando o benefício a longo prazo
A EBA reconheceu que atingir a conformidade com as diretrizes da Travel Rule da UE colocará as exchanges de criptoativos e os provedores de serviços sob pressão financeira. No entanto, a agência reguladora antecipa um benefício geral a longo prazo.
"De modo geral, espera-se que os benefícios dessas Diretrizes superem os custos potenciais e que essas Diretrizes contribuam para tornar a luta contra a ML/TF mais eficaz."
Exchanges de criptoativos e provedores de serviços que atualmente se enquadram no escopo da Diretiva de Anti-Lavagem de Dinheiro (AMLD) da UE ou de um regime AML/CFT nacional "continuarão sujeitos aos requisitos AML/CFT aplicáveis."
Enquanto os governos europeus fortalecem seu controle sobre as atividades das exchanges de criptoativos, os protocolos de criptoativos estão adotando uma abordagem proativa em direção à conformidade.
A Fundação Cardano, em parceria com o Crypto Carbon Ratings Institute, lançou indicadores de sustentabilidade para a rede Cardano que estarão em conformidade com os regulamentos MiCA na UE.
O relatório destaca que o Cardano opera em um protocolo de consenso mais eficiente em termos de energia e consome significativamente menos eletricidade do que os protocolos de prova de trabalho.
Ele também fornece o consumo anual total de eletricidade e a pegada de carbono da rede Cardano, juntamente com a demanda marginal de energia por transação por segundo, entre outras métricas importantes.