Os diretores do Customers Bancorp, que é favorável a criptomoedas, e sua subsidiária Customers Bank, sediada em Malvern, Pensilvânia, irão aprimorar suas habilidades de redação nos próximos dois meses em preparação para uma ação de execução que o Conselho da Reserva Federal dos Estados Unidos executou contra eles.
O Customers Bank não se saiu bem em “exames e inspeções recentes” pelo Banco da Reserva Federal da Filadélfia e já está tomando medidas para abordar as deficiências que o Fed identificou na gestão do banco e nas práticas de combate à lavagem de dinheiro (AML), de acordo com o acordo, que foi datado de 5 de agosto e divulgado em 8 de agosto.
O pequeno banco possui 23 agências em 11 estados e uma base estável de clientes de criptomoedas. Ele oferece o serviço Customer Bank Instant Transfer (CBIT) baseado em tecnologia de ledger distribuído, que foi lançado em 2021 na plataforma Tassat. O serviço CBIT permite que os clientes do Customer Bank transfiram dinheiro entre si instantaneamente e 24 horas por dia.
O Fed diz para planejar melhores programas e relatar
O acordo com o Fed estipulou que o Customers Bancorp e o Customers Bank deveriam enviar uma série de documentos dentro dos próximos 60 dias sobre a melhoria das práticas bancárias. Os diretores do Customers Bancorp devem apresentar um plano para fortalecer a supervisão da conformidade com AML, incluindo os requisitos da Lei de Sigilo Bancário (BSA) e as regulamentações do Escritório de Controle de Ativos Estrangeiros (OFAC) do Tesouro dos EUA.
Além disso, no mesmo período, o banco deve apresentar um programa revisado de conformidade com BSA/AML, um programa de diligência devida do cliente, um programa revisado para relatar atividades suspeitas às autoridades policiais e de supervisão e um programa revisado de conformidade com OFAC.
O Customers Bancorp e o Customers Bank desenvolverão um plano “para melhorar as práticas de gestão de risco com respeito à estratégia de ativos digitais da Organização”.
Vinculação à crise bancária de 2023
Também dentro de 60 dias, o Customers Bank contratará um consultor de revisão de transações para analisar a atividade de monitoramento de transações do banco de 1º de março de 2023 a 31 de agosto de 2023, a fim de avaliar se o banco identificou e relatou corretamente as atividades suspeitas. Um relatório escrito será produzido sobre as conclusões do consultor.
De março a agosto de 2023, a indústria bancária dos EUA foi envolvida em uma crise que viu o colapso de várias instituições favoráveis a criptomoedas, como Silvergate, Signature e Silicon Valley Bank. O Customers Bank permaneceu solvente e reteve seus clientes de criptomoedas durante este período. No entanto, ele limitou depósitos no CBIT a 15% do total de seus depósitos.
O Customers Bank não respondeu imediatamente a um pedido de comentário do Cointelegraph.