Os aplicativos descentralizados (DApps) de criptomoedas registraram um crescimento de 485% em 2024, com um total de 24,6 milhões de endereços ativos diários, de acordo com o relatório anual da plataforma de rastreamento de dados on-chain DappRadar.
Avanços regulatórios na Europa, com a aprovação do MiCA (Mercados em ativos digitais), a aprovação dos ETFs spot de Bitcoin (BTC) e Ether (ETH) nos Estados Unidos e o otimismo de investidores e empresários com a vitória de Donald Trump nas eleições presidenciais norte-americanas promoveram uma nova onda de interesse institucional, “dando uma nova vida ao espaço cripto", segundo o relatório.
O setor de DeFi (finanças descentralizadas) registrou o maior crescimento anual, retomando o protagonismo com a febre das memecoins na Solana e as perspectivas de clareza regulatória e adoção institucional.
A atividade em DApps de DeFi aumentou 532% em relação a 2023, encerrando o ano com 7 milhões de endereços ativos únicos diários e uma participação de mercado de 32%.
Segundo o DappRadar, cinco fatores foram decisivos para o protagonismo do setor de DeFi em 2024. As memecoins foram o principal catalisador, uma vez que o lançamento desses tokens é feito em exchanges descentralizadas (DEX), sugando a liquidez do mercado.
O mesmo aconteceu com os tokens de agentes autônomos de inteligência artificial (IA), que se tornaram o principal destaque do mercado no último trimestre do ano, destacou o relatório:
“O surgimento de agentes de IA promete revolucionar o setor de DeFi ao automatizar operações complexas como yield farming, arbitragem e votação de governança.”
A adoção institucional encontrou no nicho de tokenização de ativos do mundo real (RWA) uma ponte entre os ativos digitais e as finanças tradicionais, alavancando novos casos de uso.
A interoperabilidade entre diferentes redes promovida por pontes de comunicação cross-chain como Layer Zero (ZRO) e Wormhole (W) “permitiu que os usuários acessassem diversos pools de liquidez e serviços descentralizados sem estarem limitados a uma única cadeia", afirma o relaório.
Por fim, o corte das taxas de juros nos EUA “reacendeu o interesse nos protocolos de empréstimo DeFi", segundo o relatório:
“Em um ambiente de taxas de juros em queda, os investidores recorreram a plataformas como Aave e Compound para obter retornos mais altos, o que levou a um aumento significativo nas atividades de empréstimos e financiamentos.”
O valor total bloqueado (TVL) em protocolos DeFi cresceu 211%, chegando a US$ 214 bilhões. Embora o TVL ainda esteja 20% abaixo da máxima histórica de dezembro de 2021, o número confirma que as finanças descentralizadas possuem demanda orgânica e casos de uso reais.
A Ethereum manteve a liderança do setor, com US$ 152 bilhões em TVL, enquanto a Solana (SOL) se consolidou na segunda posição, atingindo US$ 21 bilhões em TVL após uma alta anual de 2.000%.
A BNB Chain e a Tron (TRX) mantiveram seu status de hubs de liquidez de finanças descentralizadas, enquanto redes novas como Sui (SUI), Aptos (APT) e a Base, uma solução de camada 2 da Ethereum, ganharam participação de mercado em detrimento de redes de destaque no ciclo anterior, como Avalanche (AVAX) e Polygon (MATIC).
Enquadrados na categoria “Outros” no relatório do DApp Radar, os DApps de IA e agentes de IA já são responsáveis por 14% das atividades de usuários da Web3. O crescimento de 2.269% do setor em 2024 sinaliza que esta é uma tendência emergente e deve tornar-se um nicho de mercado cada vez mais relevante nos próximos anos.
A integração entre DeFi e agentes autônomos está no foco dos desenvolvedores para 2025. O uso de ferramentas sofisticadas de IA para simplificar a experiência do usuário e agilizar a tomada de decisões pode reduzir as barreiras de entrada para novos investidores, viabilizando interações financeiras verdadeiramente autônomas e acessíveis no ecossistema mais amplo das criptomoedas, conforme noticiado recentemente pelo Cointelegraph Brasil.