Resumo da notícia:
Mercado Bitcoin e Rooftop concluem captação de R$ 17,2 milhões via tokens RWA e renda variável com rendimentos de até IPCA + 13% ao ano.
As ofertas democratizaram o acesso a imóveis de luxo e venture debt para mais de 2 mil investidores, com aportes mínimos de apenas R$ 100.
A operação, estruturada sob normas da CVM, reforça a tendência de migração de ativos tradicionais (ilícitos) para a eficiência e transparência da blockchain.
A proptech Rooftop concluiu a captação de R$ 17,2 milhões por meio de duas ofertas de ativos digitais estruturadas em parceria com o Mercado Bitcoin (MB). As emissões, que incluem tokens RWA (ativos do mundo real) lastreados em imóveis e renda variável, buscam ampliar o acesso de investidores de varejo a mercados tradicionalmente restritos a investidores qualificados.
A maior parte do montante, aproximadamente R$ 15,7 milhões, foi captada por meio dos tokens ROOF03 e ROOF04. Lastreados em um imóvel de alto padrão no condomínio Quinta da Baroneza, localizado em São Paulo, os ativos oferecem uma rentabilidade estimada de IPCA + 13% ao ano.
Os tokens concedem aos investidores rendimentos mensais provenientes do aluguel e participação sobre a eventual venda da propriedade. A oferta atraiu mais de 2 mil investidores, com ticket médio de R$ 6 mil e aporte mínimo de R$ 100.
Segundo Daniel Gava, CEO da Rooftop, transformar um imóvel de alto padrão em um ativo digital fracionado demonstra o potencial da tecnologia para democratizar o acesso de pessoas físicas a oportunidades de alta renda:
“Os tokens de renda fixa reforçam nossa tese de unir solidez patrimonial, tecnologia e proteção inflacionária em um produto acessível, rentável, seguro e transparente.”
A segunda frente da parceria lançou o token ROOFTOP01, focado em renda variável sob o modelo de venture debt tokenizado (emissão de dívida para financiamento de startups).
Com captação de R$ 1,5 milhão, o token RWA vincula a remuneração à receita bruta da Rooftop. Em cenários otimistas, o retorno pode chegar a 2,8 vezes o valor investido, mantendo uma rentabilidade mínima garantida de IPCA + 4% ao ano.
A estruturação das ofertas foi finalizada em 72 dias, reforçando a agilidade das ofertas via blockchain frente ao mercado tradicional e o apetite dos investidores por produtos digitais lastreados em ativos reais e no crescimento de empresas, afirma André Gouvinhas, VP de Investment & Banking do MB:
“O sucesso do Baroneza e da oferta de renda variável confirma a demanda por soluções mais sofisticadas, combinada a uma experiência de investimento simples e intuitiva. A tokenização democratiza o investimento, conectando empresas inovadoras a uma base maior e mais diversa de investidores, e a nossa parceria com a Rooftop consolida um novo padrão de acesso, transparência e eficiência no mercado.
Tokenização imobiliária ainda enfrenta restrições regulatórias no Brasil
Apesar do avanço do mercado de ativos digitais, a tokenização direta na matrícula do imóvel ainda enfrenta restrições jurídicas no Brasil. Atualmente, o que o mercado chama de “imóvel tokenizado” é, tecnicamente, a digitalização de um contrato particular, como explicou Juan Pablo Correa Gossweiler, presidente do Operador Nacional do Sistema de Registro Eletrônico de Imóveis (ONR), em entrevista ao Cointelegraph Brasil.
Sem o registro em escritura pública, o token funciona como um "contrato de gaveta" digital, o que pode representar riscos ao investidor em casos de insolvência da incorporadora, uma vez que o ativo digital não garante a propriedade real imediata.
A oferta estruturada pelo MB em parceria com a Rooftop contorna estas limitações utilizando mecanismos regulados pela CVM (Comissão de Valores Mobiliários).
Gouvinhas afirma que o êxito da operação reforça a tendência de substituição de processos burocráticos por experiências integralmente digitais na captação de recursos e estabelece um novo padrão de liquidez para ativos tradicionalmente ilíquidos.
Gava, por sua vez, afirma que a Rooftop pretende manter uma agenda recorrente de novas emissões, “ampliando o portfólio disponível ao investidor de varejo e consolidando a tokenização como instrumento relevante tanto para capitalização da operação da Rooftop quanto para alocação em ativos com lastro imobiliário de alto padrão.”
A parceria com a Rooftop não é a primeira emissão realizada pelo MB no mercado de tokenização imobiliária. Anteriormente, a exchange havia captado R$ 13 milhões em uma oferta de tokens RWA atrelados a empreendimentos do programa social “Minha Casa, Minha Vida”, em uma iniciativa conjunta com a Versi, conforme noticiado pelo Cointelegraph Brasil.
