Embora os reguladores muitas vezes tenham como alvo projetos dentro e fora do espaço das criptomoedas, as multas cobradas contra as exchanges de ativos digitais são uma fração daquelas contra as instituições financeiras tradicionais.

De acordo com dados do rastreador de violações da Good Jobs First, a plataforma analisou 50 das maiores multas reguladoras aplicadas a grandes bancos, firmas de investimento e corretoras nos últimos 20 anos.

O Bank of America acumulou cerca de US $ 82 bilhões cobrindo 251 multas diferentes, incluindo violações de títulos, enquanto o JPMorgan Chase e o Citigroup também foram alguns dos bancos mais multados nos Estados Unidos desde 2000, com multas totalizando US $ 35,9 bilhões e US $ 25,5 bilhões, respectivamente.

Embora os principais bancos e exchanges de criptomoedas tenham sido freqüentemente penalizados por violações de títulos, os dados sugerem que as ações de fiscalização dos reguladores dos EUA contra aqueles no espaço dos criptoativos custam às empresas menos de 1% do que nas finanças tradicionais.

Cointelegraph relatou anteriormente que, de 2009 ao início de 2021, as multas por violações relacionadas as criptomoedas totalizaram US $ 2,5 bilhões nos Estados Unidos, enquanto os dados da Good Jobs First mostram que havia US $ 332,9 bilhões em multas de bancos, firmas de investimento e corretores nos últimos 20 anos .

Uma das maiores ações veio da Securities and Exchange Commission, ou SEC, contra a oferta inicial de moedas de 2018 do Telegram. A empresa foi condenada a pagar US $ 1,2 bilhão em restituição e US $ 18,5 milhões em penalidades civis em 2020, após ser acusada de violar as leis de valores mobiliários.

Em contraste, o Bank of America foi o alvo da maior multa do Departamento de Justiça - US $ 16,6 bilhões - por vender hipotecas “tóxicas” relacionadas à crise financeira de 2008.

Em casos que envolveram a SEC, a Commodity Futures Trading Commission e a Financial Crimes Enforcement Network contra empresas de criptomoedas e indivíduos, ofertas de valores mobiliários não registrados e fraudes representaram mais de 90% de todas as multas.

“Abusos tóxicos de títulos”, como os Good Jobs First os descreve, foram responsáveis ​​por cerca de 29% - US $ 97 bilhões - dos US $ 332,9 bilhões em multas totais. As violações de proteção ao investidor ficaram em segundo lugar, com US $ 68 bilhões.

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Embora as empresas de criptomoedas continuem a ser o alvo da ação de fiscalização dos reguladores dos EUA - em agosto, a BitMEX concordou em pagar até US $ 100 milhões para resolver um caso da CFTC e da FinCEN - há sinais de que os legisladores do país estão cada vez mais cientes da economia impacto de não haver diretrizes claras para empresas inovadoras.

Muitos senadores e deputados norte-americanos apoiaram propostas de alteração da redação de uma infraestrutura que vai ao Senado neste mês. A legislação sugere a implementação de regras mais rígidas sobre as empresas que lidam com criptomoedas e a expansão dos requisitos de relatórios para corretores.

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