A B3, a bolsa de Brasil, anunciou nesta terça, 03, o lançamento da primeira negociação de um token RWA em uma bolsa de valores no país. O token é uma parceria entre a bolsa e a Uinvex, plataforma de investimentos regulada pela Comissão de Valores Mobiliários (CVM).
Nesta operação, a Uinvex realizou a captação primária para investimentos na Saveon Energia, empresa especializada em energia solar, e contratou a plataforma desenvolvida pela B3 para permitir a tokenização e a negociação subsequente dos contratos de investimento com liquidação financeira via PIX, rastreabilidade e controle de titularidade.
André Sobreira, co-fundador da Uinvex, afirmou que no setor imobiliário, a última oferta da empresa deu retorno de 22% a.a. com o capital devolvido aos investidores. No setor de energia solar, essa captação atual tem retorno estimado de 25% a.a. O executivo afirmou ainda que todas a captações da empresa foram concluídas entre duas e 6 semanas.
“Este é um marco para o mercado de capitais, uma abordagem inovadora que possibilitará maior eficiência na emissão de ativos originados via crowdfunding e mais flexibilidade para os investidores que participam deste mercado. Com essa nova tecnologia e infraestrutura, a B3 reforça o seu compromisso com o crescimento de startups e pequenas e médias empresas, que desempenham papel fundamental no desenvolvimento da economia”, afirma Flávia Mouta, diretora de Emissores da B3.
Ivano Westin, co-fundador da Uinvex, destacou que a empresa é o elo entre investidores atrás de investimentos com retornos potenciais expressivos, e empresas de qualidade Brasil afora que começam a ter acesso à Faria Lima.
"Viabilizar as transações subsequentes através da tokenização é uma iniciativa extraordinária da B3 e da CVM, contribuindo para a liquidez dos investidores e que transforma o acesso ao mercado de capitais no Brasil”, afirmou.
B3 e o mercado de tokens RWA
A Resolução CVM 88, atualizada em 2022, permitiu que as plataformas de crowdfunding atuem como intermediadoras da compra e venda de títulos das empresas que realizarem ofertas em sua plataforma, denominadas de transações subsequentes.
A B3 é responsável por oferecer toda a infraestrutura para tokenização e negociação de ativos no mercado subsequente, enquanto as operações continuam a ser gerenciadas pela Uinvex, assim como todo o relacionamento com empresas e investidores.
Em abril deste ano a B3 anunciou o lançamento oficial de sua plataforma de tokenização. Desenvolvida em parceria com a B3 Digitas, especializada em produtos para ativos digitais, a solução é customizável e poderá atender qualquer plataforma de financiamento coletivo.
A solução desenvolvida pela B3 possibilita a tokenização dos Contratos de Investimento Coletivo (CICs) e dos ativos emitidos nas plataformas de crowdfunding durante as captações primárias.
“Estamos trazendo para o mercado uma solução white label [adaptável às necessidades de cada cliente] ágil e segura, que possibilita ao setor de crowdfunding oferecer um ambiente para que os investidores possam transacionar sua participação em startups e pequenas e médias empresas. O uso de plataformas de financiamento coletivo muitas vezes é o primeiro passo das empresas no mercado de capitais”, disse durante o lançamento Jochen Mielke de Lima, CEO da B3 Digitas.
Para o desenvolvimento dessa solução, a B3 contou com o apoio da Kria (que possuí investimento do Grupo Foxbit) e EqSeed. A B3 utiliza a tecnologia Hyperledger Fabric em seu sistema de tokenização.