Auditor KPMG diz que regulamentadores precisam de padrões "atualizados" para lavagem de dinheiro em cripto

A empresa de consultoria e auditoria global KPMG publicou um estudo com foco em crimes financeiros na Suíça, com uma seção sobre o papel da criptomoeda, a Cointelegraph auf Deutsch relatou no dia 28 de junho.

A KPMG dedica uma seção de seu estudo ao papel das criptomoedas em lavagem de dinheiro e crime financeiro, ilustrando métodos usados para lavar dinheiro via moeda digital. No texto dirigido às instituições financeiras, a KPMG também oferece dicas sobre como lidar com o fenômeno.

Segundo a KPMG, a lavagem de dinheiro pode ser obtida comprando criptomoedas em uma bolsa ou em dinheiro ou cartão de débito em caixas eletrônicos com criptomoedas usando os serviços de cúmplices que tenham registros limpos, corroborando o emprego e um perfil on-line impecável. O relatório da KPMG afirma:

“Os lavadores usam serviços de mixagem (ou rolagem) para trocar endereços de moedas primárias por endereços de carteira digital temporários para enganar o blockchain e quebrar a rastreabilidade da auditoria. Outra tática usa endereços de recebimento falsos para redirecionar transações para endereços de backup, além de quebrar a trilha de auditoria. Moedas primárias mistas são então transferidas para uma bolsa digital avançada para comprar moedas de privacidade. ”

Dada a natureza específica da lavagem de dinheiro via cripto, a KPMG argumenta que os bancos não podem mais confiar nas táticas tradicionais de combate à lavagem de dinheiro.

A KPMG propõe que as instituições financeiras e os reguladores trabalhem em conjunto para combater mais efetivamente a lavagem de dinheiro, afirmando:

“Os reguladores devem desenvolver padrões mais atualizados e focados que lidem com os desafios dessa área em rápida evolução. E as instituições financeiras devem assumir a responsabilidade de garantir que seus sistemas e processos sejam capazes de mitigar os riscos na medida do possível ”.

O fenômeno do uso de criptomoeda para lavar dinheiro tem sido usado para criticar a moeda digital. Em abril, a principal plataforma de troca, a Bitfinex foi acusada pelos promotores poloneses de terem "laços" com dinheiro supostamente lavado e confiscado em um banco polonês.

Os países do G20 discutiram o assunto da criptomoeda usada para lavagem de dinheiro em sua reunião em março de 2018 com a intenção de desenvolver regulamentações comuns globalmente.