Oficial do tesouro dos EUA apela aos jogadores da indústria de criptomoedas para combater o uso ilícito de criptomoedas

O subsecretário de combate ao Terrorismo e Inteligência Financeira do Departamento do Tesouro dos EUA, Sigal Mandelker, pediu que os agentes da indústria de criptomoedas e os reguladores evitem o uso ilícito de criptomoedas em um discurso em 3 de dezembro.

Falando no Financial Crimes Enforcement Conference em 3 de dezembro, Mandelker abordou a questão da mitigação de riscos relacionados a tecnologias emergentes, incluindo moedas digitais, que poderiam ser usadas para fins nefastos.

Mandelker salientou que as instituições financeiras e os provedores de serviços de criptomoeda devem combater a atividade ilícita e os riscos de ajudar os maus atores. “A indústria de moeda digital deve endurecer suas redes e tomar as medidas necessárias para evitar que atores corruptos explorem seus serviços”, disse ela.

Mandelker também pediu aos reguladores internacionais que fortaleçam as estruturas de combate à lavagem de dinheiro (Anti-Money Laundering - AML) e ao Combate ao Financiamento do Terrorismo (CFT) em relação às moedas digitais. Além disso, o Mandelker enfatizou a importância da supervisão e aplicação das obrigações de combate à corrupção e às sanções. Mandelker acrescentou:

“A falta de regulamentação AML/CFT de cambistas de moeda virtual, carteiras hospedadas e outros provedores - e, de fato, do ecossistema de ativos digitais mais amplo - em jurisdições exacerba a lavagem de dinheiro associada e outros riscos de financiamento ilícito.”

A chamada à ação seguiu uma nova abordagem que a agência tomou na semana passada para visar atores ilícitos, que implantaram criptomoedas e outras novas tecnologias para lavar e transferir fundos ilícitos. Os criminosos supostamente usaram um malware chamado "SamSam", que afetou mais de 200 vítimas, incluindo organizações estatais e instituições públicas.

“Como parte desse esquema, dois facilitadores financeiros iranianos ajudaram a trocar os pagamentos do resgate de Bitcoin pelo rial iraniano pelos hackers. Na semana passada, esses dois facilitadores financeiros encontraram-se na lista de cidadãos designados especificamente para o OFAC e de pessoas bloqueadas (SDN, na sigla em inglês). Pela primeira vez, a OFAC atribuiu endereços de moeda digital associados a indivíduos designados”, disse Mandelker.

Enquanto isso, o Ministério da Fazenda da Estônia anunciou que em breve adicionará emendas a uma lei financeira recentemente aprovada que visa "apertar" a regulamentação relacionada à criptomoeda. O regulamento teria introduzido “provedores de serviços de câmbio de moeda virtual” e “prestadores de serviços de pagamento em moeda virtual”, enquanto antes existia apenas “provedor de serviços de meios alternativos de pagamento”.

Hoje, o Departamento de Serviços Financeiros de Nova York (NYDFS) autorizou uma plataforma digital baseada em blockchain oferecida por um Banco de Assinatura local. O sistema supostamente permite que fundos “sejam transferidos em tempo real entre dois clientes comerciais do Banco de Assinatura, eliminando qualquer dependência de terceiros”.