O Federal Reserve dos Estados Unidos emitiu uma ordem de cessação e desistência ao banco United Texas Bank, favorável às criptomoedas, citando "deficiências significativas" nos sistemas de gestão de risco do banco e em suas relações com clientes de criptomoedas.
Em uma ordem de cessação e desistência de 4 de setembro, o Fed disse que examinou o United Texas Bank em maio e encontrou problemas com sua estrutura de governança corporativa e “falhas” por parte do conselho de diretores e da alta administração do banco.
“A Exame identificou deficiências significativas relacionadas ao banco correspondente estrangeiro e aos clientes de moeda virtual, especificamente na gestão de risco e conformidade com as leis, regras e regulamentos aplicáveis de combate à lavagem de dinheiro, incluindo a Lei de Sigilo Bancário (BSA)”, escreveu o Fed em sua ordem.
O Fed disse que identificou “deficiências significativas” nas transações do banco. Fonte: Federal Reserve
Notavelmente, a ordem não descreveu como o banco não cumpriu os regulamentos relativos aos seus clientes de criptomoedas.
O Fed acrescentou que o United Texas Bank desde então tomou medidas adicionais para reforçar sua adesão à Lei de Sigilo Bancário (BAS) e ao seu programa de Combate à Lavagem de Dinheiro (AML).
A ordem observou que o conselho de diretores do banco concordou em submeter um plano formal para “reforçar a supervisão do conselho” sobre sua conformidade com os requisitos de BSA/AML.
Atualmente, o United Texas Bank tem 75 funcionários e administra um total de cerca de US$ 1 bilhão em ativos, de acordo com seu último relatório trimestral.
O Fed emitiu uma ação de execução semelhante contra outro banco favorável às criptomoedas em agosto.
Em 8 de agosto, o Fed disse que identificou deficiências significativas nos sistemas de gestão de risco do Customers Bancorp, com sede na Pensilvânia, e sua subsidiária Customers Bank.
O Customers Bank não se saiu bem em "exames e inspeções recentes" pelo Banco da Reserva Federal da Filadélfia e já está tomando medidas para abordar as deficiências identificadas pelo Fed na gestão do banco e nas práticas de AML, de acordo com sua respectiva ordem de cessação e desistência.
A recente onda de ações de execução reacendeu as acusações de que o governo está envolvido em uma campanha coordenada para impedir que os bancos se envolvam com a indústria de criptomoedas, algo que seus defensores chamam de “Operação Chokepoint 2.0”
Dan Spuller, chefe de assuntos do grupo de defesa de criptomoedas Blockchain Association, disse que a ordem de cessação e desistência contra o United Texas Bank foi a continuação da “Operação Chokepoint.
Fonte: Dan Spuller