O recente colapso do TD Bank pode estar ligado a duas empresas de criptomoedas não identificadas na Colômbia e no Reino Unido.
Em 10 de outubro, a filial do TD Bank nos Estados Unidos concordou em pagar mais de US$ 3 bilhões em penalidades, além de aceitar limitações em seu crescimento nos EUA, para resolver acusações relacionadas à falha no monitoramento adequado de lavagem de dinheiro por grupos criminosos.
De acordo com um relatório de 10 de outubro da Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN), mais de US$ 1 bilhão do volume de transferências do TD Bank estava relacionado a duas empresas de criptomoedas desconhecidas. As transações foram conduzidas por uma empresa não identificada, referida apenas como “Customer Group C”, que supostamente opera nos setores de “financiamento de vendas e imobiliário”.
O relatório da FinCEN afirma o seguinte:
“O Customer Group C realizou mais de US$ 1 bilhão em transações por meio do TD Bank durante o período relevante, com mais de 90% dos fundos recebidos provenientes de uma exchange de criptomoedas com sede no Reino Unido e mais de 60% das transações de saída enviadas como transferências para uma instituição financeira colombiana que também oferece serviços relacionados a ativos virtuais.”
Ordem de consentimento impondo penalidade monetária civil. Fonte: FinCEN
De acordo com a FinCEN, o grupo de clientes mencionado acima realizou, em média, mais de US$ 100 milhões em transferências mensais, a maioria das quais "facilitou aparente negociação de criptomoedas de terceiros" em jurisdições de "alto risco", como Colômbia, China e países do Oriente Médio.
TD Bank facilitou mais de US$ 650 milhões em transações de uma exchange internacional de criptomoedas
O TD Bank facilitou mais de US$ 650 milhões em transferências bancárias para o "Customer Group C", recebidas de uma exchange internacional de criptomoedas.
De acordo com a FinCEN, esse volume "desviava significativamente" da documentação de integração do grupo de clientes. O relatório acrescenta
"Durante esse período, o Customer Group C recebeu mais de US$ 650 milhões de uma plataforma internacional de exchange de criptomoedas, onde o propósito, os originadores finais e a origem dos fundos eram desconhecidos para o TD Bank."
Apesar das origens desconhecidas dos fundos, o TD Bank continuou processando as transações, incluindo a facilitação de mais de US$ 420 milhões para uma "instituição financeira que oferece serviços de criptomoedas na jurisdição de alto risco da Colômbia."
TD Bank fechou sua unidade de criptomoedas em 2023
O TD Bank já havia se aventurado no espaço das criptomoedas por um curto período. O TD Cowen, um banco de investimento independente dos EUA, lançou a Cowen Digital em março de 2022 para oferecer aos clientes institucionais exposição ao mercado de criptoativos por meio de 16 ativos, incluindo Bitcoin (BTC) e Ether (ETH).
A unidade de criptomoedas do TD Cowen foi encerrada em junho de 2023 sem divulgar o motivo por trás de seu fechamento.
O Cowen Bank foi adquirido pelo TD Bank Group por US$ 1,3 bilhão em agosto de 2022, em um acordo concluído em março de 2023, três meses antes da unidade de criptomoedas ser fechada.
O fechamento ocorreu em meio ao colapso de várias empresas de criptomoedas no ano passado, junto com a crise bancária e regulatória dos EUA em 2023.
Colapso do Silvergate: O que isso significa para as criptomoedas? Fonte: Cointelegraph/YouTube