Coreia do Sul: Vigilante financeiro adverte dois bancos sobre o mau gerenciamento de transações de cripto

Uma autoridade financeira sul-coreana alertou dois grandes bancos domésticos sobre a falta de gerenciamento de transações de criptomoedas e a regulamentação contra lavagem de dinheiro (AML), informou o site de mídia local The Daily em 4 de dezembro.

O Serviço de Supervisão Financeira (SSF) analisou o Kookmin Bank e o Nonghyup Bank e encontrou “elementos não razoáveis ​​relacionados ao negócio de manuseio virtual”. No entanto, o artigo observa que os padrões de regulamentação não são claros e o pedido do SSF se aplica apenas a alguns. contas que foram contratadas com um serviço de verificação de nome real, e não contas de (casa de câmbio) de contraparte cripto.

Os bancos também receberam pedidos de melhoria e devem enviar as medidas ao SSF dentro de três meses. O artigo observa:

“Se a SSF considerar que o conteúdo é insuficiente, o SSF poderá impor mais sanções diretas no futuro.”

Além disso, o artigo afirma que há um problema com o chamado “padrão de extração de transações suspeitas do negócio de gestão de moeda virtual do Kookmin Bank”.

O SSF também pediu à Federação Nacional de Cooperativas Agropecuárias (NACF), que possui o Nonghyup Bank, para melhorar o sistema relacionado para que critérios de extração de transações suspeitas possam ser aplicados a todos os revendedores, incluindo contrapartes em moeda virtual que não assinaram uma verificação de nome real. contrato de serviço com o NACF.

No início deste ano, o SSF e a Unidade de Inteligência Financeira (UIF) inspecionaram seis dos principais bancos do país, incluindo o Kookmin Bank e o Nonghyup Bank, para decidir se as instituições “cumpriam suas obrigações de evitar lavagem de dinheiro no gerenciamento de contas virtuais”. .

Também em janeiro, as autoridades financeiras sul-coreanas criaram uma força tarefa para supervisionar e fiscalizar a conformidade das trocas de criptomoedas com as regulamentações existentes.

Nesta primavera, três bancos nacionais, incluindo Kookmin e Nonghyup, foram inspecionados novamente pela Financial Services Commission (FSC) para garantir que os bancos estivessem em conformidade com os novos regulamentos anti-anonimato.

Após a inspeção, o FSC divulgou diretrizes revisadas de combate à lavagem de dinheiro (AML) para moedas virtuais para garantir que não houvesse transações suspeitas e processamento de pagamento, escreveu a Cointelegraph em 28 de junho.