A fornecedora de IRAs lastreados em ouro SmartGold está transferindo US$ 1,6 bilhão em ativos custodiados para a blockchain por meio de uma parceria com a plataforma de tokenização Chintai Nexus, potencialmente abrindo caminho para investimentos em ouro tokenizado através de IRAs autogeridos nos EUA.
Cada token de ouro é lastreado na proporção de um para um com ouro físico e pode ser utilizado como garantia em protocolos de empréstimo de finanças descentralizadas (DeFi), disseram as empresas na terça-feira.
A estrutura funciona com os investidores comprando e armazenando ouro custodiado por meio de um IRA autogerido da SmartGold. A Chintai então tokeniza as participações, emitindo representações digitais diretamente vinculadas ao ativo físico.
Esses tokens podem ser usados como garantia em plataformas como Morpho e Kamino, dando aos investidores acesso a liquidez em dólares americanos. O capital emprestado pode ser reinvestido em outras estratégias geradoras de rendimento, enquanto o ouro subjacente permanece armazenado e o status de diferimento fiscal da conta é preservado.
Os IRAs autogeridos oferecem os mesmos benefícios fiscais que as contas tradicionais ou Roth, mas permitem aos planejadores de aposentadoria acesso a uma gama mais ampla de ativos, incluindo criptomoedas, private equity e imóveis. Segundo a Pacific Premier Trust, eles representam de 2% a 5% dos US$ 10,8 trilhões mantidos em IRAs nos EUA.
O lançamento da SmartGold–Chintai ocorre em meio ao aumento da demanda por ouro tokenizado. O International Precious Metals Bullion Group lançou produtos tokenizados em toda a sua cadeia de suprimentos, enquanto a emissora da stablecoin Tether tem ganhado tração com o Tether Gold, que ultrapassou US$ 800 milhões em valor no início deste verão e desde então cresceu para US$ 1,3 bilhão.
Enquanto isso, a empresa de tecnologia médica BioSig recentemente passou a focar em tokenização por meio de uma fusão com a plataforma de ativos do mundo real Streamex. A entidade combinada garantiu US$ 1,1 bilhão em financiamento de crescimento para levar ouro e outras commodities à blockchain.
Ouro: A proteção original contra a inflação ganha força
Embora muitos defensores de cripto destaquem o Bitcoin (BTC) como “ouro digital” por sua escassez, divisibilidade e potencial de preservar o poder de compra, a proteção original contra a inflação tem sido o grande destaque deste ano.
Os contratos futuros de ouro da Comex subiram para um recorde de US$ 3.557 por onça troy na segunda-feira, ampliando o ganho acumulado no ano do metal precioso para 34%.
A demanda tem sido impulsionada pela incerteza geopolítica e política, pelas fortes compras dos bancos centrais e pelas persistentes preocupações com a inflação e a economia em geral.
Como relatado pelo Wall Street Journal, o ouro também se beneficiou de crescentes questionamentos sobre a independência do Federal Reserve, já que o presidente dos EUA, Donald Trump, tentou remodelar a instituição, criticando-a por não cortar as taxas de juros de forma suficientemente agressiva.
No simpósio de Jackson Hole do mês passado, o presidente do Fed, Jerome Powell, sinalizou que cortes de juros poderiam estar na pauta em setembro, à medida que os formuladores de políticas mudam seu foco para o mercado de trabalho.