"Conformidade de sanções para transações em Fiat e Cripto são as mesmas", diz OFAC: Expert Take

A criptomoeda e sua tecnologia subjacente de Blockchain capturaram amplo interesse dos investidores públicos, incluindo aqueles que os utilizam para evitar as sanções internacionais. Os agentes estatais hostis e não estatais têm se voltado para usar “moedas de privacidade” com serviços de mixagem incorporados ou projetos Blockchain centrados em privacidade por duas razões. Primeiro, eles estão rapidamente se tornando a maneira preferida de lavar dinheiro a nível global. Em segundo lugar, enquanto os países do G20 recentemente concordaram em implementar os padrões de combate a lavagem de capitais (AML) e ao financiamento do terrorismo, atualmente não existem padrões globais para regular as transações de criptomoeda, com muitos falta de programas de risco, triagem de sanções e lavagem de dinheiro (AML).

Por exemplo, até 19 de março de 2018, os indivíduos e empresas que compraram “moeda de privacidade” Zcash na Venezuela, como um passo intermediário opcional para converter bolívares em dólares americanos; ou aqueles que compraram a moeda digital nacional da Venezuela "Petro" com moedas fiduciárias liras turcas, yuan chinês, rublos russos, o euro ou com criptomoedas Bitcoin, Ethereum e NEM - não estavam sujeitos a "sanções dos EUA". Isso foi o oposto de Ali Sadr Hashemi Nejad, que foi preso sob a acusação dos EUA de canalizar dinheiro de empresas ligadas ao Teerã para a Venezuela por meio de bancos americanos e, assim, participar de um esquema para fugir das sanções e lavagem de dinheiro dos EUA. De acordo com sua longa acusação de trinta e quatro páginas, Hashemi Nejad presidiu um banco maltês e lavou mais de $115 milhões através de várias empresas-fantasmas na Suíça, na Turquia e nas Ilhas Virgens Britânicas através do sistema financeiro dos EUA para um acordo de construção bilateral de $476 milhões, que obriga o Irã a construir 7.000 unidades habitacionais na Venezuela com a companhia estatal de energia da Venezuela.

Mas 19 de março de 2018 foi um divisor de águas, não apenas para Hashemi Nejad, que enfrenta 125 anos de prisão por violações de sanções dos Estados Unidos; mas também pelo uso ilícito de criptomoedas. É a data em que o presidente Donald Trump proibiu os cidadãos e empresas norte-americanas de comprar a criptomoeda venezuelana “Petro”, baseada em uma ordem executiva.

O secretário do Tesouro, Steven T. Mnuchin explicou que o Escritório de Controle de Ativos Estrangeiros dos EUA ("OFAC") usaria sanções econômicas e novas regras de criptomoedas para lutar contra o uso criminoso de moedas digitais:

"O regime do presidente Maduro está tentando contornar as sanções através da moeda digital da Petro - uma manobra que a Assembléia Nacional da Venezuela democraticamente eleita denunciou e que o Tesouro advertiu as pessoas dos EUA a evitar. Como resultado das ações de hoje, todos os ativos dos atuais ou antigos funcionários do Governo da Venezuela que estão sujeitos à jurisdição dos EUA estão congelados, e as pessoas dos EUA geralmente são proibidas de lidar com eles ”.  

Guia de Criptomoeda do OFAC

Sob a orientação de criptomoeda recentemente emitida pela OFAC, as pessoas dos EUA terão as mesmas obrigações de cumprimento de sanções, independentemente de as transações envolverem moedas fiduciárias ou criptos. Espera-se que as violações de sanções envolvendo criptomoedas resultem em ações de aplicação semelhantes àquelas impostas a pessoas que usam moedas fiduciárias.

O governo dos EUA também está considerando a inclusão de endereços de moeda digital ou carteiras afiliadas a indivíduos e entidades identificados na Lista de Nacionais Especialmente Designados e na Lista de Pessoas Bloqueadas ("SDNL"). Isso colocaria as pessoas dos EUA informadas de que a realização de negócios com esses endereços digitais pode ser proibida, aumentando as considerações de conformidade para as empresas que se aprofundam no mundo da moeda virtual.

Todas as pessoas dos EUA são obrigadas a cumprir os regulamentos do OFAC, bloquear a propriedade (incluindo bens, contratos e fundos de qualquer forma) de pessoas sancionadas e fazer relatórios oportunos ao OFAC. Não fazer isso pode resultar em penalidades civis e criminais significativas.

EUA impõe novas sanções

Nações sancionadas como o Irã, semelhante à Venezuela, também estão considerando a emissão de criptomoedas nacionais e até multinacionais. A última sanção econômica que o OFAC impôs foi na última sexta-feira, 6 de abril, ao “governo russo, que opera pelo benefício desproporcional dos oligarcas e das elites do governo”, de acordo com o secretário do Tesouro, Steven. T. Mnuchin.

As sanções abalaram as bolsas mundiais e os mercados de câmbio, tanto que custou aos oligarcas russos $16 bilhões somente na Black Monday. O rublo caiu para o nível mais baixo em relação ao dólar desde o final de 2016, enquanto as ações da produtora de alumínio sancionada Rusal, controlada pelo bilionário Oleg Deripaska, caíram mais de 50% na bolsa de valores de Hong Kong.

"Eu nunca vi um mercado tão volátil, até este ponto, em minha carreira", explicou o veterano investidor de 88 anos Jack Bogle, presidente da Vanguard em entrevista à CNBC. "Agora são apenas 66 anos, então eu não deveria fazer muito sobre isso, mas você está certo: Eu vi dois declínios de 50%, um declínio de 25% em um dia, eu nunca havia visto nada assim antes. "

De fato, o programa OFAC vem congelando agressivamente ativos de países embargados, proibindo o pagamento de fundos a indivíduos e países na lista de embargo, ou proibindo a prestação de serviços a países sujeitos a sanções dos EUA. Algumas sanções da OFAC são mais restritivas do que outras e aplicam-se a todo o país, enquanto outras visam especificamente determinados indivíduos ou entidades dentro de um país. A atual lista sancionada é extensa e inclui ex-Estados-nação iugoslavos, Bielorrússia, Birmânia, Cuba, República Democrática do Congo, Irã, Iraque, Libéria, Coreia do Norte, Sudão, Síria, Ucrânia / Rússia, Venezuela, Iêmen e Zimbábue, Organizações Criminais Transnacionais e milhares de indivíduos .

Sem dúvida, as novas regras de criptomoeda da OFAC representam outro passo na marcha para a regulação completa das operações de moedas digitais. Lenta mas seguramente, as criptomoedas estão sendo trazidas sob esquemas reguladores existentes dos EUA. Com o compromisso expresso do governo dos EUA para a aplicação de medidas de sanções econômicas e a natureza em rápida evolução dos mercados e tecnologias de criptomoeda, as investigações podem seguir as orientações recentes do OFAC.

Com isso em mente, o Internal Revenue Service IRS (receita federal) lembrou os contribuintes dos EUA com ganhos de criptomoedas provenientes de plataformas de trocas estrangeiras para cumprir com os requisitos de relatório da lei (FATCA) e relatórios de Contas Financeiras Externas (FBAR) pelo próximo prazo de 17 de abril de 2018.