O neobank amigável às criptomoedas, Revolut, afirmou que evitou milhões de dólares em perdas potenciais de clientes devido a transferências fraudulentas de criptomoedas nos últimos três meses.
Em 7 de outubro, o Revolut disse que bloqueou até US$ 13,5 milhões em "transferências de criptomoedas potencialmente fraudulentas" entre 1º de junho e 1º de setembro de 2024, de acordo com um anúncio enviado ao Cointelegraph.
"A abordagem proativa da empresa levou a um aumento significativo nas medidas de segurança específicas para criptomoedas recentemente, o que resultou em um aumento na quantidade de fraudes potenciais que ela evitou", disse o Revolut.
Revolut afirma que salvou clientes de mais de US$ 590 milhões em fraudes potenciais em 2023
O Revolut estimou que salvou clientes de mais de US$ 590 milhões em transações potencialmente fraudulentas em 2023, de acordo com Woody Malouf, chefe de crimes financeiros e fraudes da empresa.
Malouf explicou que esses casos potenciais de fraude incluem esquemas como golpes de endosso de celebridades, deepfakes e fraudes geradas por inteligência artificial.
O Revolut salvou mais de 475 milhões de libras britânicas (US$ 590 milhões) em fraudes potenciais em 2023. Fonte: Revolut
"Levamos a segurança a sério — e isso inclui criptomoedas", afirmou o executivo. Ele especificou que as medidas de segurança do Revolut incluem monitoramento de padrões de atividades suspeitas, autenticação de dois fatores e "suporte premiado" disponível 24 horas por dia, 7 dias por semana.
Como exatamente funciona a ferramenta antifraude de criptomoedas do Revolut?
O mecanismo antifraude de criptomoedas do Revolut visa proteger os investidores sinalizando transações potencialmente suspeitas para os usuários.
Quando os clientes iniciam uma transferência de criptomoedas, os algoritmos do Revolut monitoram a transferência em tempo real e fornecem avisos no aplicativo se o sistema detectar atividades suspeitas.
"O sistema do Revolut é projetado para lidar com transferências genuínas de forma eficiente", afirmou a empresa, acrescentando que a plataforma completou 92% de todas as transações de criptomoedas sem exigir informações adicionais dos usuários.
"Para os 8% restantes, foram necessárias revisões adicionais para garantir a conformidade com a prevenção de fraudes, regulamentos de combate à lavagem de dinheiro e outras salvaguardas", afirmou o Revolut, acrescentando:
"Apenas 1 em cada 5.000 transferências leva ao fechamento de conta após uma revisão adicional — o que representa menos de 0,02%."
Emil Urmanshin, diretor de criptomoedas e novas apostas no Revolut, afirmou que a plataforma tem "ajustado constantemente" seu processo de transferências desde o lançamento de saques e depósitos de criptomoedas. Ele declarou:
"Seguimos regulamentações financeiras rigorosas para criar um ambiente seguro para todas as transações de criptomoedas dos nossos clientes. Isso começa no momento em que eles se inscrevem — monitorando padrões de atividades suspeitas, realizando verificações de identidade e utilizando autenticação de dois fatores."
O Revolut também oferece uma camada extra de proteção biométrica com seu recurso "Proteção de Patrimônio". Desativado por padrão, o recurso permite que os usuários prossigam com retiradas apenas após verificação por selfie.
O Cointelegraph procurou o Revolut para um comentário sobre o processo de identificação de atividades suspeitas de criptomoedas em sua plataforma, mas não recebeu uma resposta até a publicação.
Críticas aos esforços de prevenção de fraudes do Meta
A última atualização do Revolut sobre os esforços antifraude em criptomoedas veio logo após a empresa pedir que a Meta de Mark Zuckerberg dividisse o custo de compensar as vítimas de fraudes e criticasse seus esforços de prevenção de fraudes.
O neobank argumentou que as plataformas da Meta "continuam sendo a principal fonte de todos os golpes" relatados ao Revolut no primeiro trimestre de 2024, representando 62%.
Bloomberg relatou em setembro que o Revolut foi criticado em 2024 devido a um aumento nas reclamações de fraudes, com alguns investidores sofrendo perdas de até US$ 14.000 devido a golpes por meio de suas contas no Revolut.
O The Guardian também relatou em abril de 2024 sobre um investidor que perdeu 40.000 libras (US$ 52.300) no Revolut devido a um golpe, com o Revolut negando um reembolso.